Hallo zusammen,
einige meiner Fonds schütten fiktiv ein- oder zweimal im Jahr aus.
Fiktiv heißt, daß die Ausschüttung sofort und automatisch in weitere Fondsanteile umgewandelt wird. Es kommt also kein Geld auf ein Konto. (Allerdings ist die Ausschüttung steuerrelevant, d.h. mir wird automatisch die Abgeltungssteuer abgezogen, wenn der Freibetrag aufgebraucht ist.)
Ferner verringert sich am Ausschüttungstag der Fondspreis um die Ausschüttung, also wie bei Aktien-Dividenden.
Sehe ich es richtig, daß es prinzipiell 2 Möglichkeiten der Verbuchung gibt:
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Man bucht keine Dividende und verbucht die neuen Anteile als Einlieferung unter Angabe des Kaufkurses.
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Man bucht eine Dividende, wobei man auch die Steuer separat ausweisen kann. Da auf diese Art Geld in das (PP-) System gelangt, muß es durch eine „normale“ Kaufbuchung wieder entzogen werden, damit der Performance stimmt, oder?
Was ist der sinnvollere bzw PP systemkonforme Weg zu buchen?