Klassifikationen
Mit Hilfe von Klassifizierungen kann man sein Gesamtportfolio nach anderen (beliebigen) Kriterien analysieren. Ein ganz typischer Fall sind Vermögenskategorien wie Eigenkapital, Fremdkapital, Barbestände, Immobilien, Rohstoffe, etc. Sind die Wertpapiere einmal kategorisiert, kann man die Vermögensaufstellung danach gruppieren, eine Kategorie als Datenreihen dem Performance-Diagramm hinzufügen oder Performance-Kennzahlen im Dashboard erstellen. Natürlich kann man jede Klassifizierung auch zum Rebalancing nutzen.
Klassifizierung anlegen
Klassifikationen werden über das (+) Symbol in der Seitennavigation erstellt:
Wähle aus einer der folgenden Vorlagen:
- Asset Classes: Vermögenskategorien wie Eigenkapital, Fremdkapital, Rohstoffen, etc.
- Branchen (GICS): Branchen nach dem Global Industry Classification Standard unterteilt nach 10 Sektoren, 24 Industriegruppen, 67 Industrien und 156 Teilindustrien (siehe JustETF).
- Branchen: Ein vereinfachter Satz von Branchen der sich grob an Yahoo Finance orientiert.
- Asset Allocation: Ein Beispiel für eine Asset Allocation nach dem Buch Souverän investieren mit Indexfonds und ETFs: Wie Privatanleger das Spiel gegen die Finanzbranche gewinnen von Gerd Kommer.
- Regionen: Eine einfache Klassifikation von Regionen: Europa, Nordamerika, Mittel- und Südamerika, Asien/Pazifik und Afrika / Mittlerer Osten.
Die Vorlagen sind genau nur das: Vorlagen. Weder werden Wertpapiere automatisch irgendwelchen Kategorien zugeordnet, noch werden die Klassifikationen in irgendeiner Form automatisch aktualisiert. Man kann jede Klassifikation nach Belieben verändern.
Wertpapiere und Konten klassifizieren
Wertpapiere und Konten kann man auf drei Arten einer Kategorie zuweisen:
- Per Drag & Drop des Wertpapiers auf eine Kategorie
- Per Rechtsklick auf eine Kategorie und das Kontextmenü Zuweisen…
- Im Editieren… Dialog des Wertpapiers in der Ansicht Alle Wertpapiere
Ein Wertpapier kann mehreren Kategorien zugeordnet werden. Die Spalte Gewichtung sagt dabei aus zu wieviel Prozent das Papier der Kategorie zugeordnet ist. Sind weniger als 100% zugeteilt, werden die restlichen Prozente unter der Kategorie „Ohne Klassifizierung“ geführt.
Klassifizierungen in der Vermögensaufstellung
Man kann die Vermögensaufstellung wird nach jeder angelegten Klassifizierung gruppieren. Dabei wird immer nur die erste Ebene der Klassifizierung verwendet:
Aktuell kann man die Vermögensaufstellung nicht nicht gruppieren. Alternativ kann man eine Klassifizierung mit genau einer Kategorie anlegen und alle Wertpapiere und Konten genau dieser einen Kategorie zuweisen.
Klassifizierungen in Diagrammen
In den Diagrammen ‚Vermögensaufstellung → Diagramm‘, ‚Performance → Diagramm‘, ‚Performance → Rendite / Volatilität‘ sowie in den Dashboards kann man jede Kategorie als Datenreihe verwenden:
Je nach Anzahl der Kategorien kann das eine lange Liste sein. Über das Textfeld kann man die Kategorie aber leicht filtern.
Klassifikationen kopieren und klonen
Mit einem Rechtsklick auf eine Klassifikation in der Seitennavigation kann man die Klassifikation umbenennen, kopieren oder löschen.