PDF-Import von ING

Der Import von ING PDF’s hat bisher immer reibungslos funktioniert. Nun habe ich jedoch zwei Ertragsabrechnungen mit negativen Erträgen importiert und diese Fehlermeldung erhalten.

PP-Fehlermeldung

Das ist die Vorabpauschale, kommt mit der nächsten Version…

Hallo Andreas.
Ich hoffe, dass ich hier richtig bin.
Ich kann die PDFs für Käufe und Verkäufe bei der ING nicht importieren.
Hier ist ein Beispiel vom Text-Debugger.
Könntest du mir helfen?

Mit freundlichen Grüßen,
Roberta

PDF Autor: 'ING-DiBa'
PDFBox Version: 1.8.16
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ING-DiBa AG · 60628 Frankfurt am Main
Depotinhaber: Muster Mustermann
Frau Direkt-Depot Nr.: 1234567890
Muster Mustermann Datum: 18.12.2020
Musterstrasse 1 Seite: 1 von 2
01234 Musterhausen
Wertpapierabrechnung Kauf
Ordernummer 123456789.001
ISIN (WKN) DE000A3H2UX0 (A3H2UX)
Wertpapierbezeichnung 1,75 % Sixt SE MTN v.2020(2024/2024)
Zinstermin 09. DEZEMBER
Fälligkeit 09.12.2024
Kündigungsrecht des Emittenten ab 09.10.2024
Nominale EUR 10.000,00
Kurs 101,90 %
Handelsplatz Direkthandel
Ausführungstag / -zeit 18.12.2020 um 10:45:15 Uhr
Kurswert EUR 10.190,00
Stückzinsen EUR 6,23 (Zinsvaluta 21.12.2020 13 Tage)
Provision EUR 30,38
Endbetrag zu Ihren Lasten EUR 10.226,61
Abrechnungs-IBAN DE90 5001 0517 1234 5678 90
Valuta 22.12.2020
Wertpapiere zugunsten Girosammelverwahrung.
Weiter geht es auf Seite 2.
ING-DiBa AG · Theodor-Heuss-Allee 2 · 60486 Frankfurt am Main · Vorsitzender des Aufsichtsrates: Dr. Claus Dieter Hoffmann · Vorstand: Nick Jue (Vorsitzender),
Dr. Joachim von Schorlemer (stellv. Vorsitzender), Zeljko Kaurin, Sigrid Kozmiensky, Daniel Llano Manibardo, Norman Tambach · Sitz: Frankfurt am Main · AG Frankfurt am Main
HRB 7727, Steuernummer: 047 220 2800 4 · USt-IdNr.: DE 114 103 475 · Internet: www.ing.de · E-Mail: info@ing.de · BIC: INGDDEFFXXX · Mitglied im Einlagensicherungsfonds
34WAAD8001314687_T
Depotinhaber: Muster Mustermann
Direkt-Depot Nr.: 1234567890
Datum: 18.12.2020
Seite: 2 von 2
Ordernummer 123456789.001
ISIN (WKN) DE000A3H2UX0 (A3H2UX)
Mit Verrechnungstopf Allgemein verrechnet 6,23 EUR
Gezahlte Stückzinsen 6,23 EUR
Verrechnungstopf Aktien vor Geschäft 0,00 EUR
Verrechnungstopf Aktien nach Geschäft 0,00 EUR
Verrechnungstopf Allgemein vor Geschäft 0,00 EUR
Verrechnungstopf Allgemein nach Geschäft 6,23 EUR
Verrechnungstopf ausländ. Quellensteuer vor Geschäft 0,00 EUR
Verrechnungstopf ausländ. Quellensteuer nach Geschäft 0,00 EUR
Bei Fragen besuchen Sie uns einfach unter www.ing.de/wertpapierwissen - da gibt es viele schnelle
Antworten. Oder senden Sie uns eine E-Mail an info@ing.de .

Der Importer kann keine Anleihen importieren…

Oh, Ich wusste nicht, dass es für Anleihen nicht funktioniert.
Inv-trad, danke für die Info! RM

Glücklicherweise funktioniert der Importer mindestens für Zinsgutschriften von Anleihen bei meinem ING-Depot tadellos!

Im Zuge der Kapitalerhöhung von Tui habe ich meine Bezugsrechte ausgenutzt und die Weisung beantragt die neuen Aktien zum Vorzugspreis zu Zeichen.

Nachdem die Frist abgelaufen ist, wurden nun die Bezugsrechte aufgelöst und mir die neuen Tui Aktien ins Depot gelegt.

Dafür gab es von der ING auch ein PDF für die Abrechnung (Abrechnung_Kapitalveraenderung), welches sich aktuell leider nicht importieren lässt.

PDF Autor: 'ING-DiBa'
PDFBox Version: 1.8.16
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ING-DiBa AG · 60628 Frankfurt am Main
Depotinhaber: Max Mustermanner
Herrn Direkt-Depot Nr.: 1234567893
Max Mustermanner Datum: 29.01.2021
Musterstr. 3 Seite: 1 von 1
01234 Musterhausek
Wertpapierabrechnung Bezug
Ordernummer 187744999.001
ISIN (WKN) DE000TUAG000 (TUAG00)
Wertpapierbezeichnung TUI AG Namens-Aktien o.N.
Nominale Stück 275,00
Kurs EUR 1,07
Handelsplatz Direktgeschäft Inl.
Ausführungstag 26.01.2021
Kurswert EUR 294,25
Provision EUR 2,90
Endbetrag zu Ihren Lasten EUR 297,15
Abrechnungs-IBAN DE07 1234 1234 1234 1234 11
Valuta 26.01.2021
Wertpapiere zugunsten Girosammelverwahrung.
Wir haben den Bezug wie gewünscht für Sie abgerechnet.
Danke für Ihre Depoteröffnung - handeln Sie bis 12.03.2021 mit einer
Provision von 2,90 Euro.
Bei Fragen besuchen Sie uns einfach unter www.ing.de/wertpapierwissen - da gibt es viele schnelle
Antworten. Oder senden Sie uns eine E-Mail an info@ing.de .
ING-DiBa AG · Theodor-Heuss-Allee 2 · 60486 Frankfurt am Main · Vorsitzender des Aufsichtsrates: Dr. Claus Dieter Hoffmann · Vorstand: Nick Jue (Vorsitzender),
Dr. Joachim von Schorlemer (stellv. Vorsitzender), Zeljko Kaurin, Sigrid Kozmiensky, Daniel Llano Manibardo, Norman Tambach · Sitz: Frankfurt am Main · AG Frankfurt am Main
HRB 7727, Steuernummer: 047 220 2800 4 · USt-IdNr.: DE 114 103 475 · Internet: www.ing.de · E-Mail: info@ing.de · BIC: INGDDEFFXXX · Mitglied im Einlagensicherungsfonds
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Hallo @Dirrot

sollte im nächsten Release drin sein

1 Like

Hallo Portfolio-Team & Community!

Erstmal hallo, ich bin neu hier und nur zufällig auf dieses Projekt gestoßen, als ich auf der Suche nach automatisierten Kursabfragen war - um ein Tool zur Depotverwaltung zu schreiben. (Was aufgrund der genialen Lösung hier jetzt natürlich verworfen wurde :heart_eyes: :+1:)
Danke erstmal für die tolle Arbeit und die investierte Energie!

Mir ist ein Problem aufgefallen und ich habe im Forum noch keine richtige Lösung dazu gefunden.
Beim Import von Ertragsabrechnungen (speziell Dividende aus dem Ausland) der ING-PDF läuft alles glatt.
Alle Beträge werden korrekt eingelesen. Beim Überprüfen der automatisch erstellten Buchung stellte ich aber fest, dass der Betrag, der die erstattete, Anrechenbare Quellensteuer ausweist in der Form “Buchung editieren” in der TextBox “Steuern EUR” zwar eingetragen wird, aber dadurch der Betrag der Steuern ja erhöht und nicht gesenkt wird.
Ich hätte es mir jetzt einfach gemacht und dem Betrag ein negatives Vorzeichen gegeben, ein negativer Wert wird aber nicht als Eingabe erlaubt.

Gibt es für diese Problem eine Lösung, bzw ist das schon bekannt oder habe ich gar irgendeine existierende Funktion übersehen?

Man könnte ja direkt eine Steuerrückerstattungsbuchung für das Depot erstellen, aber das würde die Beträge der Dividenden ja verfälschen.

EDIT:
Anmerkung: Das Thema wurde verschoben. Ich habe extra ein neues Thema aufgemacht, da dieses “Problem” wahrscheinlich nicht ING-Spezifisch ist, eher eines der generellen Handhabung der Eingabemaske…

PP_Dividende_x

Wenn ich es richtig sehe, wurde die Quellensteuer wird hier doppelt abgezogen, einmal in USD und einmal in EUR. Ist die Gutschrift laut PDF 8,94 EUR? Dann sollten die 1,58 EUR nicht vorkommen.

Hi, ja, die Gutschrift war 8,94€.
Der Abzug der Quellensteuer wird auf Seite 2 der PDF erst ausgewiesen.
Eventuell liest der Parser gar nicht so weit und erkennt deshalb den Abzug nicht.
Edit: Doch, muss er ja, sonst wäre der Wert ja gar nicht in diesem EUR Feld gelandet…

Schaue mir gerade auf GitHub die ganze Importlogik an. Wow, für ein Hobbyprojekt echt umfangreich…

Die anrechenbare Quellensteuer wird vom INGDiBaExtractor.java wohl nicht erfasst.
[private void addTaxSectionToAccountTransaction(DocumentType type, Transaction transaction)] - falls ich da im richtigen Codeabschnitt gelandet bin. Eventuell kann ja noch eine Abfrage für “Anrechenbare ausländische Quellensteuer” hinzugefügt und in die Buchung mit übernommen werden.

Ich bin mir nicht sicher, ob es eventuell vielleicht nur ein Anzeigeproblem ist, denn es wird ja der Gesamtbetrag zu Ihren Gunstenausgelesen und durch die Steuer nicht mehr verändert. Ist es möglich, das PDF als anonymisierten Extrakt zu bekommen, um das Problem nachzustellen bzw. zu schauen, ob es am Import oder der Anzeige liegt.

Ich glaube eher an ein Verständnisproblem. Du zahlst zunächst die Quellensteuer vollständig.

Aber warum dann die unterschiedlichen Währungen? Oder stehe ich auf dem Schlauch?

Die Dividende von @Chillchef wurde in USD verbucht und auf EUR umgerechnet. Wenn ich mich richtig erinnere, wird die Steuer der Form halber in der Anzeige auf USD zurück gerechnet. Der use case dürfte sein, ich gebe Beträge manuell ein und habe alles nur in Fremdwährung. Es gibt viele Wege die nach Rom führen.

Ich habe gerade keine Abrechnung zur Hand, aber meine Dividenden werden in USD von der ING ausgewiesen und steuerlich in EUR belastet. Ob das am deutschen Steuerrecht liegt…

Klar! PDF:

PDF Autor: ‘ING-DiBa’
PDFBox Version: 1.8.16

ING-DiBa AG · 60628 Frankfurt am Main
Depotinhaber: Max Mustermann
Herrn Direkt-Depot Nr.: 0123456789
Max Mustermann Datum: 18.12.2020
Musterstraße 42 Seite: 1 von 2
37249 Musterhausen
Dividendengutschrift
ISIN (WKN) US5801351017 (856958)
Wertpapierbezeichnung McDonald’s Corp.
Registered Shares DL-,01
Nominale 10,00 Stück
Zins-/Dividendensatz 1,29 USD
Ex-Tag 30.11.2020
Zahltag 15.12.2020
Brutto USD 12,90
QuSt 15,00 % (EUR 1,58) USD 1,94
Zwischensumme USD 10,96
Umg. z. Dev.-Kurs (1,226545) EUR 8,94
Gesamtbetrag zu Ihren Gunsten EUR 8,94
Abrechnungs-IBAN DE28 5001 0000 1111 2222 33
Valuta 15.12.2020
Quellensteuer laut Doppelbesteuerungsabkommen (DBA).
Jahressteuerbescheinigung folgt.
Weitere steuerliche Informationen entnehmen Sie bitte der Rückseite.
ING-DiBa AG · Theodor-Heuss-Allee 2 · 60486 Frankfurt am Main · Vorsitzender des Aufsichtsrates: Dr. Claus Dieter Hoffmann · Vorstand: Nick Jue (Vorsitzender),
Dr. Joachim von Schorlemer (stellv. Vorsitzender), Zeljko Kaurin, Sigrid Kozmiensky, Daniel Llano Manibardo, Norman Tambach · Sitz: Frankfurt am Main · AG Frankfurt am Main
HRB 7727, Steuernummer: 047 220 2800 4 · USt-IdNr.: DE 114 103 475 · Internet: www.ing.de · E-Mail: info@ing.de · BIC: INGDDEFFXXX · Mitglied im Einlagensicherungsfonds
Depotinhaber: Max Mustermann
Direkt-Depot Nr.: 0123456789
Datum: 18.12.2020
Seite: 2 von 2
ISIN (WKN) US5801351017 (856958)
Anrechenbare ausländische Quellensteuer 1,58 EUR
KapSt-pflichtiger Kapitalertrag 10,52 EUR
Mit Sparer-Pauschbetrag verrechnet -10,52 EUR
Sparer-Pauschbetrag vor Ertrag 16,38 EUR
Sparer-Pauschbetrag nach Ertrag 5,86 EUR
Verrechnungstopf ausländ. Quellenst. vor Ertrag 37,86 EUR
Verrechnungstopf ausländ. Quellenst. nach Ertrag 39,44 EUR
Bei Fragen besuchen Sie uns einfach unter www.ing.de/wertpapierwissen - da gibt es viele schnelle
Antworten. Oder senden Sie uns eine E-Mail an info@ing.de .

Für mich sind es 1,58 Euro Steuern, wieso sollte er negativ sein? Weil anrechenbar?

Jetzt wird es richtig seltsam… Habe die besagte Buchung gelöscht, um den Import nochmal zu beobachten. Nun schlägt der Import fehl. Msg: Wechselkurs des Bruttowertes fehlt. (Buchungswährung EUR und Wertpapierwährung USD)

Allerdings ist mir etwas aufgefallen: Der Betrag der Quellensteuer wird im Codeablauf als letztes ausgelesen. Gebe ich im Buchungsformular als letztes die Steuer ein, wird der Gutzuschreibende Betrag automatisch neu berechnet und um die Quellensteuer reduziert. Hängt das eventuell zusammen?

Beim Import standen ja 1,94 USD UND 1,58 EUR an Steuern im Formular. Das ist ja doppelt gemoppelt.

Verständnisproblem. Die Anzeige des Werts in USD ist der Betrag in EUR umgerechnet, da wird nichts dupliziert. Wenn du einen besseren Vorschlag hast, wie man beide Währungen darstellen kann…