PDF Autor: '' PDFBox Version: 1.8.16 ----------------------------------------- Gern berät Sie: Vereinigte VR Bank Kur- und Rheinpfalz eG Union Investment - Kundenservice Telefon: 069 58998-6000 Telefax: 069 58998-9000 Herrn E-Mail: service@union-investment.de Max Maximus Mustermann Musterstrasse 42 UnionDepot: 88888888 55555 Musterstadt Depotinhaber: Max Maximus Mustermann 4. Juni 2021 Abrechnung Nr. 1 Unterdepot-Nr.: 8888888801 Fonds: Franklin U.S. Opportunities Fund A ISIN: LU0260869739 Verwaltungsvergütung: 1,50 % p. a. Buchungs-/ Umsatzart Betrag/EUR Ausgabe- Preis/EUR Anteile Preisdatum aufschlag % Vortrag 0,000 04.06.2021 02.06.2021 Kauf 700,00 Anlage 700,00 4,25 24,64 28,405 Der Kaufpreis wird regelmäßig mit Ablauf des Bewertungstages fällig und nach Fälligkeit, monatlich, jeweils zum 01., von der hinterlegten Kontoverbindung per SE- PA-Basis-Lastschrift eingezogen. Die Mandatsreferenz lautet 0123456789. Bestand am 04.06.2021 28,405 Steuerübersicht per 04.06.2021 Es liegt kein Freistellungsauftrag vor. Depotübersicht zum 04.06.2021 Unterdepot- Fondsname/Produktname Anteil- Rücknahme- Depotwert/ Nr. ISIN/Ertragsverwendung bestand preis/Währung Währung Verwahrart/Lagerland 8888888801 Franklin U.S. Opportunities Fund A 28,405 23,53 EUR 668,37 EUR LU0260869739/thesaurierend Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg Es liegt eine Verpfändung vor. Das Unterdepot ist deshalb gesperrt. 8888888802 Franklin U.S. Opportunities Fund A 0,000 23,53 EUR 0,00 EUR LU0260869739/thesaurierend Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg Es liegt eine Verpfändung vor. Das Unterdepot ist deshalb gesperrt. Gesamt-Depotwert 668,37 EUR Fortsetzung auf Seite 2 Union Investment Service Bank AG · 60621 Frankfurt am Main Tel.: 069 58998-0, Fax: 069 58998-9000 · E-Mail: service@union-investment.de · Internet: www.union-investment.de · Registergericht: Amtsgericht Frankfurt am Main HRB 54979 Vorstand: Rainer Kobusch, Barbara Resch · Aufsichtsratsvorsitzender: Alexander Lichtenberg · Gläubiger-ID: DE81USB00000002100 Einzahlungen: DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main, IBAN: DE34 5006 0400 0000 0006 86 (BIC: GENODEFFXXX) Seite 2 von 2 Datenschutzfeld zum Schreiben vom 4. Juni 2021 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX UnionDepot: 88888888 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX Depotinhaber: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX Max Maximus Mustermann XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX Die Bewertung der Fonds erfolgt zum jeweils letzten verfügbaren Rücknahmepreis. In der Depotübersicht sind alle Fondsanteile enthalten, die am Tag der Erstellung dieser Abrechnung in Ihrem Depotbestand sind. In manchen Fällen weichen die Werte der Depotübersicht von der Abrechnungsübersicht ab. Das kann dann vorkommen, wenn zum Beispiel Fonds betroffen sind, die nicht taggleich abgerechnet werden. Das ist bei den meisten Drittfonds oder Finanzportfolioverwaltungen der Fall. Hier können Transaktionen zwar bereits für einen der betroffenen Fonds gebucht und abgerechnet sein, für den anderen betroffenen Fonds aber noch nicht. In Ihrer nächsten Depotübersicht ist die ausstehende Buchung berücksichtigt. Bitte überprüfen Sie, ob wir Ihre Aufträge weisungsgemäß ausgeführt haben. Bei Differenzen informieren Sie uns bitte schriftlich unverzüglich unter Angabe Ihrer jeweiligen 10-stelligen Unterdepot-Nummer und der Abrechnungsnummer, die Sie auf der ersten Seite der Abrechnung finden. Die Verkaufsunterlagen nach § 297 Abs. 5 KAGB und aktuelle Fondsinformationen erhalten Sie kostenlos bei Ihrer Bank oder im Internet unter www.union-investment.de. B ei Fragen sind wir gern für Sie da. Rufen Sie uns einfach an! Sie erreichen uns montags bis freitags zwischen 08:00 und 18:00 Uhr. Erläuterungen zu Abrechnungen im UnionDepot Sämtliche Umsätze in Ihrem UnionDepot dokumentieren wir für Sie in Form von Abrechnungen. Folgende Erläuterungen helfen Ihnen beim Prüfen der Abrechungen - bitte bewahren Sie sie sorgfältig auf. Wann erhalten Sie eine Abrechnung? Für jeden Umsatz erstellen wir eine Abrechnung. Finden an einem Abrechnungstag mehrere Umsätze in Ihrem UnionDepot statt, bündeln wir diese auf einer Abrechnung. Bei folgenden Transaktionen weisen wir Ihnen die Abrechnungsdaten zunächst im Verwendungszweck auf dem Kontoauszug des Verrechnungs- kontos aus. Diese Umsätze werden für die Abrechnung gesammelt: regelmäßiger Kauf per Lastschrifteinzug mit periodischem Einzugsrhythmus regelmäßiger Verkauf per Auszahlplan aus dem UnionDepot mit periodischem Auszahlungsrhythmus einmaliger Verkauf Die Abrechnung über die gesammelten Umsätze senden wir Ihnen spätestens mit Ihren Unterlagen zum Jahresende zu. Wenn zwischenzeitlich an- dere Transaktionen in Ihrem UnionDepot erfolgen, erhalten Sie sofort eine Abrechnung über alle bis dahin gesammelten Umsätze. Gut zu wissen: Alle Abrechnungen sind durchgehend nummeriert. So können Sie diese chronologisch abheften. Beispielhafte Abrechnung mit Erklärungen Die Abrechnung ist in drei Informationsbereiche gegliedert: die Umsatzaufstellung, die Steuerübersicht und die Depotübersicht. Die Umsatzaufstellung weist alle durchgeführten Transaktionen in Ihrem UnionDepot seit Ihrer letzten Abrechnung aus. Dabei werden die Umsätze nach Unterdepots sortiert aufgeführt. Es werden nur die Unterdepots ausgewiesen, für die ein Umsatz in dem Zeitraum der Abrechnung stattfand. Unterdepot-Nr.: 1234567803 1 Fonds: MusterFonds ISIN: DE0000000000 Verwaltungsvergütung: 1,25 % p.a Buchungs-/ Umsatzart Betrag/EUR Ausgabe- Preis/EUR Anteile Preisdatum 4 5 aufschlag % 7 8 3 6 2 Vortrag 0,000 TT.MM.JJJJ TT.MM.JJJJ Umschichtung 8.000,00 jährliche Anpassung der Fondsgewichtung Anlage 8.000,00 5,00 21,7500 367,816 9 Bestand am TT.MM.JJJJ 367,816 1 Kopfzeile In der Kopfzeile finden Sie die Nummer des Unterdepots, den Fondsnamen, die zum Drucktermin der Abrechnung aktuelle Verwaltungsvergütung und die ISIN-Nummer des Fonds sowie besondere Hinweise. Die ISIN-Nummer (International Securities Identification Number) entspricht der inter- nationalen Standardnummerierung von Wertpapieren. Zusätzlich informiert Sie die Kopfzeile über Art und Ort der Fondsanteilverwahrung. Die Ver- waltungsvergütung wird regelmäßig direkt aus dem Fondsvermögen entnommen und spiegelt sich somit zeitanteilig im Fondspreis wieder. Eine separate Berechnung und somit eine Minderung Ihres Anteilbestands erfolgt nicht. Hinweis: Bitte geben Sie bei allen Fragen und Transaktionen zu Ihrem UnionDepot immer Ihre 10-stellige Unterdepot-Nummer an. 2 Vortrag Dort finden Sie die Anzahl der Anteile vor der Umsatzabrechnung. Der Vortrag entspricht dem Bestand an Anteilen auf der letzten Abrechnung. Bei einer erstmaligen Abrechnung zum jeweiligen Unterdepot beträgt die Anteilsanzahl 0,000. 3 Buchungs-/Preisdatum Hier wird der Tag der Buchung im UnionDepot und der preisrelevante Abrechnungstag ausgewiesen. 4 Umsatzart Die Umsatzart beschreibt, was für eine Transaktion in Ihrem Unterdepot ausgeführt wurde. 5 Betrag Der Betrag wird in Euro ausgewiesen, sofern in der Spaltenüberschrift keine andere Währung angezeigt wird. Bei einer Ein- oder Auslieferung effektiver Stücke oder einem Übertrag von Fondsanteilen bleibt die Spalte leer. 6 Ausgabeaufschlag Dies ist der im Ausgabepreis enthaltene prozentuale Aufschlag auf den Anteilwert. Beim Produkt UniProfiRente Select wird ein Ausgabeaufschlag auf Depotebene erhoben, dessen Höhe abhängig von der Restlaufzeit des Vertrages ist. 7 Preis In dieser Spalte wird der Preis pro Anteil in der jeweiligen Währung des Wertpapiers ausgewiesen. Beim Kauf eines Fonds finden Sie hier also den Preis inklusive des unter Punkt 6 separat ausgewiesenen Ausgabeaufschlags (= Ausgabepreis). Bei einem Verkauf weisen wir Ihnen den Rücknahme- preis aus, zu dem der Verkauf abgerechnet wurde. Bitte beachten Sie: Bei einem Fonds ohne Ausgabeaufschlag sind Ausgabe- und Rücknahmepreis identisch. 8 Anteile Hier sehen Sie die Anzahl der Anteile und Anteilbruchstücke, die bei dem Umsatz in das Unterdepot ein- oder ausgebucht wurden. 9 Bestand Dies ist der neue Anteilbestand im Unterdepot nach allen aufgeführten Umsätzen. Die Steuerübersicht informiert Privatanleger über den Steuerstatus im UnionDepot zum Abrechnungstag. Steuerübersicht per TT.MM.JJJJ 1 Freistellungsauftrag gültig bis auf weiteres Erteilter Freistellungsauftrag in EUR: 1.000,00 Verbleibender Freistellungsauftrag in EUR: 856,40 2 Verlustverrechnungstopf für Kapitalerträge in EUR: 0,00 3 Gezahlte Kapitalertragsteuer in EUR: 0,00 Gezahlte Kirchensteuer in EUR: 0,00 Gezahlter Solidaritätszuschlag in EUR: 0,00 1 Freistellungsauftrag / Nichtveranlagungsbescheinigung / Freistellungsbescheid Haben Sie einen Freistellungsauftrag erteilt, eine NV-Bescheinigung oder einen Freistellungsbescheid eingereicht? Hier sehen Sie die Gültigkeitsdauer Ihres Auftrages. Bitte denken Sie daran uns rechtzeitig vor Ablauf einer Bescheinigung einen Folgeauftrag einzureichen. So vermeiden Sie einen Steu- erabzug in Ihrem UnionDepot. Bis zur Höhe des verbleibenden Freistellungsauftrags können Sie im laufenden Kalenderjahr noch Kapitaleinkünfte er- zielen, ohne dass Kapitalertragsteuer anfällt. 2 Verlustverrechnungstopf für Kapitalerträge Positive und negative Kapitaleinkünfte werden direkt in Ihrem UnionDepot verrechnet. Dabei wird eventuell anfallende Kapitalertragsteuer und ggf. Kirchensteuer ermittelt und an die Finanzbehörden abgeführt. Der Verlustverrechnungstopf für Kapitalerträge speichert alle negativen Kapitaleinkünfte (z. B. Veräußerungsverluste aus dem Verkauf von Fondsanteilen), die noch nicht mit positiven Kapitaleinkünften (z. B. Erträgen aus Ausschüttungen oder Veräußerungsgewinnen) verrechnet werden konnten. Bis zu dieser Höhe können Sie noch Kapitaleinkünfte erzielen, ohne dass Kapitalertragsteuer anfällt. Ein nicht verbrauchter Verlustverrechnungstopf wird automatisch in das nächste Kalenderjahr vorgetragen und so weiter genutzt. Auf Wunsch bestätigen wir Ihnen auch einen nicht verbrauchten Verlust für Ihre Steuererklärung. Der Verlustverrechnungstopf beginnt dann ab dem kommenden Kalenderjahr bei "Null". 3 Gezahlte Kapitalertragsteuer / Kirchensteuer / Solidaritätszuschlag Haben Sie keinen Freistellungsauftrag erteilt oder ist er aufgebraucht, kann es bei einem Verkauf von Fondsanteilen oder bei einer Ausschüttung / Thesaurierung eines Fonds zum Abzug von Kapitalertragsteuer und Solidaritätszuschlag kommen. Die Höhe der abgeführten Steuern zum Abrech- nungstag erkennen Sie hier. Wenn Sie zur Abgabe von Kirchensteuer verpflichtet sind und uns vom Bundeszentralamt für Steuern ein Kirchensteuerabzugsmerkmal für Sie übermittelt wurde, weisen wir Ihnen hier die Höhe der abgeführten Steuer aus. Die Depotübersicht informiert Sie über den aktuellen Anteilbestand aller Unterdepots in Ihrem UnionDepot. Der Wert eines Unterdepots wird auf Basis des letzten verfügbaren Rücknahmepreises des jeweiligen Fonds berechnet. Bei Fremdwährungsfonds wird der Depotwert jeweils in Fremd- währung und in Euro ausgewiesen. Die Umrechnung in Euro erfolgt zum letzten verfügbaren Devisenmittelkurs der EuroFX.