PDF Autor: '' PDFBox Version: 1.8.16 ----------------------------------------- Gern berät Sie: Volksbank ABC eG Union Investment - Kundenservice Telefon: 069 123 Telefax: 069 123 Herrn E-Mail: privatfonds@union-investment.de Max Mustermann Musterstr. 1 UnionDepot: 12345678 74111 Mannheim Depotinhaber: Max Mustermann 31. Dezember 2020 Sehr geehrter Herr Mustermann, Sie erhalten heute die Jahresabschluss-Unterlagen für Ihr UnionDepot. Für Ihre Unterlagen Abrechnung und Depotauszug Der Depotauszug gibt Ihnen einen Gesamtüberblick über die in Ihrem UnionDepot verwahrten Fonds und über den Wert Ihrer Fondsanlage per 31. Dezember 2020. Sofern wir für Sie seit der letzten Abrechnung bis zum Jahresende Umsätze in Ihrem UnionDepot gebucht haben, erhalten Sie zusätzlich eine Übersicht über diese Umsätze. ɕ†–™”£‰–•…•@†Ð™@Ɉ™…@⣅¤…™…™’“À™¤•‡ Steuerbescheinigung Ihre Steuerbescheinigung enthält steuerliche Informationen zu Ihrem UnionDepot. Sofern Sie eine Steuererklärung abgeben, finden Sie an den jeweiligen Positionen der Steuerbescheinigung die genaue Zeilenbezeichnung für das Steuerformular "Anlage KAP". Hinweistexte auf der Steuerbescheinigung erläutern Ihnen außerdem die einzelnen Positionen. Union Investment Service Bank AG · 60621 Frankfurt am Main Tel.: 069 58998-0, Fax: 069 58998-9000 · E-Mail: service@union-investment.de · Internet: www.union-investment.de · Registergericht: Amtsgericht Frankfurt am Main HRB 54979 Vorstand: Rainer Kobusch, Barbara Resch · Aufsichtsratsvorsitzender: Alexander Lichtenberg · Gläubiger-ID: DE81USB00000002100 Einzahlungen: DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main, IBAN: DE34 5006 0400 0000 0006 86 (BIC: GENODEFFXXX) Seite 2 von 2 zum Schreiben vom 31. Dezember 2020 Sie haben Fragen zu Ihren Unterlagen? Erläuterungen zu allen Themen dieses Anschreibens finden Sie unter www.union-investment.de. Oder rufen Sie uns an. Wir sind gern für Sie da. Mit freundlichen Grüßen Union Investment Service Bank AG Mario Dämon Bettina Tews Leiter Kundenservice Leiterin Kundenservice Depot Vorsorge Anlagen Gern berät Sie: Volksbank Neckartal eG Union Investment - Kundenservice Telefon: 069 2567-2075 Telefax: 069 2567-2275 Herrn E-Mail: privatfonds@union-investment.de Max Mustermann Augartenstr. 61 UnionDepot: 123454 12345 Mannheim Depotinhaber: Max Mustermann 31. Dezember 2020 Abrechnung Nr. 45 Unterdepot-Nr.: 12345405 Fonds: PrivatFonds: Kontrolliert pro ISIN: DE000A0RPAN3 Verwaltungsvergütung: 1,55 % p. a. Buchungs-/ Umsatzart Betrag/EUR Ausgabe- Preis/EUR Anteile Preisdatum aufschlag % Vortrag vom 15.05.2020 143,216 24.12.2020 22.12.2020 Verkauf *1 14,45 157,21 -0,092 Depotgebühr mit Nutzung der -32,55 Postbox inklusive 16,00 % Mehrwertsteuer Erstattung Kapitalertragsteuer 16,83 inklusive Solidaritätszuschlag Erstattung Kirchensteuer 1,27 Bestand am 24.12.2020 143,124 *1 Die steuerpflichtigen Erträge betragen 0,75 Euro. Steuerübersicht per 31.12.2020 Es liegt kein Freistellungsauftrag vor. Verlustverrechnungstopf für Kapitalerträge in EUR: -1.306,10 gezahlte Kapitalertragsteuer in EUR: 0,00 gezahlte Kirchensteuer in EUR: 0,00 gezahlter Solidaritätszuschlag in EUR: 0,00 Fortsetzung auf Seite 2 Union Investment Service Bank AG · 60621 Frankfurt am Main Tel.: 069 58998-0, Fax: 069 58998-9000 · E-Mail: service@union-investment.de · Internet: www.union-investment.de · Registergericht: Amtsgericht Frankfurt am Main HRB 54979 Vorstand: Rainer Kobusch, Barbara Resch · Aufsichtsratsvorsitzender: Alexander Lichtenberg · Gläubiger-ID: DE81USB00000002100 Einzahlungen: DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt am Main, IBAN: DE34 5006 0400 0000 0006 86 (BIC: GENODEFFXXX) Seite 2 von 4 Datenschutzfeld zum Schreiben vom 31. Dezember 2020 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX UnionDepot: 123454 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX Depotinhaber: XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX Max Mustermann XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX Depotauszug zum 31.12.2020 Unterdepot- Fondsname Anteil- Rücknahme- Depotwert/ Nr. ISIN/Ertragsverwendung bestand preis/Währung Währung Verwahrart/Lagerland 12345401 Carmignac Patrimoine FCP D EUR 188,705 120,37 EUR 22.714,42 EUR FR0011269588/ausschüttend Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg 12345402 DWS Concept - Kaldemorgen LD 152,173 145,92 EUR 22.205,08 EUR LU0599946976/ausschüttend Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg 12345403 First Private Wealth B 0,000 66,90 EUR 0,00 EUR DE000A0KFTH1/thesaurierend Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg Unterdepot zur Löschung vorgemerkt. 12345404 LOYS FCP-Global L/S P 295,818 66,21 EUR 19.586,11 EUR LU0720541993/ausschüttend Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg 12345405 PrivatFonds: Kontrolliert pro 143,124 158,15 EUR 22.635,06 EUR DE000A0RPAN3/ausschüttend Girosammelverwahrung/Bundesrepublik Deutschland 12345406 Flossbach von Storch SICAV - Multip 127,934 279,43 EUR 35.748,60 EUR LU0323578657/ausschüttend Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg 12345407 JPMorgan Funds - Global Income Fund 161,351 132,14 EUR 21.320,92 EUR LU0395794307/ausschüttend Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg 12345408 UniImmo: Deutschland 230,960 92,64 EUR 21.396,13 EUR DE0009805507/ausschüttend Girosammelverwahrung/Bundesrepublik Deutschland Bitte beachten Sie die zum 22.07.2013 eingeführten gesetzlichen Regelungen.* 12345409 JPMorgan Investment Funds SICAV - G 156,356 205,93 EUR 32.198,39 EUR LU0095938881/thesaurierend Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg 12345410 Templeton Global Bond Fund N (acc) 1.183,406 22,07 EUR 26.117,77 EUR LU0260870588/thesaurierend Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg 12345411 UniImmo: Europa 369,533 53,92 EUR 19.925,22 EUR DE0009805515/ausschüttend Girosammelverwahrung/Bundesrepublik Deutschland Bitte beachten Sie die zum 22.07.2013 eingeführten gesetzlichen Regelungen.* Fortsetzung auf Seite 3 Seite 3 von 4 zum Schreiben vom 31. Dezember 2020 UnionDepot: 123454 Depotinhaber: Max Mustermann Unterdepot- Fondsname Anteil- Rücknahme- Depotwert/ Nr. ISIN/Ertragsverwendung bestand preis/Währung Währung Verwahrart/Lagerland 12345412 Mor.St.Inv.-Global Opportunity 45,770 132,08 USD 6.045,30 USD LU0552385295/thesaurierend 1 EUR = 1,227 USD (= 4.926,89 EUR) Wertpapierrechnung/CBL - Luxemburg Gesamt-Depotwert 248.774,59 EUR * Weitere Informationen unter www.union-investment.de/immobilienfonds-korrespondenz. Die Bewertung der Fonds erfolgt zum jeweils letzten verfügbaren Rücknahmepreis. In der Depotübersicht sind alle Fondsanteile enthalten, die am Tag der Erstellung dieser Abrechnung in Ihrem Depotbestand sind. In manchen Fällen weichen die Werte der Depotübersicht von der Abrechnungsübersicht ab. Das kann dann vorkommen, wenn zum Beispiel Fonds betroffen sind, die nicht taggleich abgerechnet werden. Das ist bei den meisten Drittfonds oder Finanzportfolioverwaltungen der Fall. Hier können Transaktionen zwar bereits für einen der betroffenen Fonds gebucht und abgerechnet sein, für den anderen betroffenen Fonds aber noch nicht. In Ihrer nächsten Depotübersicht ist die ausstehende Buchung berücksichtigt. Wichtige Hinweise für Sie: Stimmen Ihre Daten noch und sind sie vollständig? Wir sind gesetzlich dazu verpflichtet nachzuhalten, ob die persönlichen Daten in Ihrem UnionDepot noch korrekt und vollständig sind. Für die Depotführung benötigen wir grundsätzlich alle relevanten Angaben. Dazu gehören alle Vor- und Zunamen, Geburtsdatum, Geburtsort, Staatsan- gehörigkeit, Branche/Berufsgruppe, Wohnanschrift (gegebenenfalls zusätzlich eine abweichende Versandanschrift) sowie die Steuer-Identifikati- onsnummer. Die genannten erforderlichen Informationen werden für Depotinhaber, Verfügungsberechtigte und abweichende wirtschaftlich Be- rechtigte erhoben. Sie als Depotinhaber/-in sind gesetzlich dazu verpflichtet dabei mitzuwirken, dass alle Angaben vollständig und korrekt der Union Investment Service Bank AG mitgeteilt werden. Sofern uns noch nicht alle Angaben vorliegen oder sich Änderungen ergeben haben, bit- ten wir Sie, uns diese unverzüglich mitzuteilen. Welche Daten aktuell in Ihrem UnionDepot vermerkt sind, können Sie beim Kundenservice der Union Investment Service Bank AG unter der angegebenen Rufnummer erfragen. Im Fall des Fehlens der Steuer-Identifikationsnummer werden wir eine Abfrage beim Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) durchführen. Ist dies erfolglos, sind wir nach Paragraf 154 Absatz 2c der Abgabenordnung (AO) verpflichtet, dem BZSt Ihr Depot sowie die hierzu nach Paragraf 154 Absatz 2 AO erhobenen Daten mitzuteilen. Wichtiger Hinweis Die Union Investment Service Bank AG weist darauf hin, dass sie ihren Vertriebspartnern nicht-monetäre Zuwendungen in Form von kunden- orientierten Sach- bzw. Dienstleistungen (z.B. im Rahmen der Kostentransparenzpflichten der Vertriebspartner) gewährt oder gewähren kann. Rechtlicher Hinweis Ungetrennte Verwahrung im Ausland: Die von der USB für einen Kunden im Ausland angeschafften und verwahrten Fondsanteile können bei einem ausländischen Verwahrer auf Sammeldepots ungetrennt von den Fondsanteilen anderer Kunden der USB und dem Eigenbestand der USB verwahrt werden. Im Fall der Insolvenz oder von Vollstreckungsmaßnahmen gegen einen ausländischen Verwahrer, hätte dies zur Folge, dass sich die Rechtsposition der USB und insbesondere die Möglichkeit der USB, die Fondsanteile ihrer Kunden aus der Insolvenzmasse aus- zusondern, nach der ausländischen Rechtsordnung und nach der, mit ausländischen Verwahrer vereinbarten, Rechtsstellung der USB richten würde. Es kann daher nicht ausgeschlossen werden, dass die Aussonderung oder der Zugriff auf die Fondsanteile der Kunden bis zum Abschluss ei- nes Insolvenzverfahrens oder bis zum Abschluss eines Vollstreckungsverfahrens gegen den ausländischen Verwahrer gar nicht oder nur ein- geschränkt möglich ist. Zudem wäre die USB dem üblichen Prozessrisiko bei der Durchsetzung ihrer Ansprüche ausgesetzt. Darüber hinaus kann auch im Fall einer Insolvenz oder von Vollstreckungsmaßnahmen gegen die USB selbst nicht ausgeschlossen werden, dass die Kunden der USB ihre Ansprüche gegen die USB auf Herausgabe (bzw. Aussonderung) ihrer bei einem ausländischen Verwahrer ge- lagerten Fondsanteile im Rechtsweg gegenüber einem Insolvenzverwalter oder Gläubiger der USB, ggf. auch gerichtlich, durchsetzen müs- sen. Hierbei wären die Kunden den üblichen Prozessrisiken ausgesetzt. Die USB hat daher verschiedene Maßnahmen ergriffen, um einen möglichen Zugriff eines Insolvenzverwalters oder Gläubigers auf die bei ei- nem ausländischen Verwahrer gelagerten Fondsanteile ihrer Kunden möglichst zu vermeiden; insbesondere wird das Depot der USB bei ei- nem ausländischen Verwahrer mit dem Zusatz "Kundendepot" geführt. Außerdem wurde vereinbart, dass die USB im Fall einer Insolvenz oder von Vollstreckungsmaßnahmen unverzüglich unterrichtet wird, um die erforderlichen Maßnahmen zum Schutz ihrer Kunden frühzeitig ergreifen zu können. Fortsetzung auf Seite 4 Seite 4 von 4 zum Schreiben vom 31. Dezember 2020 UnionDepot: 123454 Depotinhaber: Max Mustermann Senkung der Mehrwertsteuer Aufgrund des Beschlusses der Bundesregierung zur befristeten Senkung der Mehrwertsteuer von 19 auf 16 Prozent ergänzte die Union Investment Service Bank AG für den Zeitraum 1. Juli bis 31. Dezember 2020 das Preis- und Leistungsverzeichnis. Die darin aufgeführ- ten Entgelte und Gebühren berücksichtigen den reduzierten Mehrwertsteuersatz und wurden für den genannten Zeitraum entsprechend ge- senkt. Überprüfung Depotauszug Bitte überprüfen Sie den Depotauszug und ob wir Ihre Aufträge korrekt ausgeführt haben. Bei Differenzen informieren Sie bitte die Union Investment Service Bank AG unverzüglich schriftlich. Geben Sie bitte bei allen Fragen zu diesem Depotauszug die achtstellige Nummer 123454 Ihres UnionDepots und den Hinweis "Depotauszug per 31. Dezember 2020" an. Jetzt elektronisches Postfach nutzen, bares Geld sparen und den Papierverbrauch reduzieren. Sprechen Sie Ihren Berater an oder rufen Sie uns an. Weitere Informationen finden Sie unter www.union-investment.de/postfach