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DekaBank
Herrn Deutsche
Max Max
Strasse Girozentrale
Strasse 7
99999 Stadt
April 2024
Depotservice
DekaBank Depot
60625 Frankfurt am Main
DekaBank Depot Nr. 9999999999 Telefon (0 69) 71 47 - 6 52
Ihr Bericht für das erste Quartal 2024 Telefax (0 69) 25 46 - 24 83
www.deka.de
Sehr geehrter Herr Max,
Vorstand
Dr. Georg Stocker
heute erhalten Sie den Bericht für das erste Quartal 2024 zu Ihrem DekaBank Depot (Vorsitzender)
Dr. Matthias Danne
sowie, zu Ihrer Information, den Kostenausweis für das Jahr 2023. Erläuterungen zum (Stellv. Vorsitzender)
Kostenausweis stehen für Sie unter der Überschrift "Kosteninformationen" auf: Birgit Dietl-Benzin
Daniel Kapffer
www.deka.de/depotberichte bereit. Torsten Knapmeyer
Martin K. Müller
Aktuell stehen die Kapitalmärkte unter dem Einfluss von wirtschaftlichen und monetären Verwaltungsratsvorsitzender
Rahmenbedingungen, die zu Anfang des Jahres 2024 besser sind als vielfach wahrge- Prof. Dr. Ulrich Reuter
nommen. Zwar neigt die deutsche Wirtschaft zur Schwäche, aber Deutschland macht
einen nur geringen Anteil der globalen Wirtschaft aus und in anderen Teilen der Welt ist USt-Id-Nr.
DE 114103563
die Konjunktur deutlich kräftiger. Da Aktienmärkte - auch der Deutsche Aktienindex -
eher die internationale Wirtschaftsdynamik widerspiegeln, stützt die ordentliche Welt- Handelsregister
Amtsgericht
konjunktur weiterhin die Aktienkurse. Der Rückzug der Inflation eröffnet Spielraum für Frankfurt am Main
Zinssenkungen ab Mitte diesen Jahres sowohl für die Europäische Zentralbank als auch HRA 16068
für die US-Notenbank Fed. Es ist also eine günstige Ausgansposition für das Kapital- Sitz
marktjahr 2024 - sowohl bei Aktien als auch bei Renten. Frankfurt am Main, Berlin
Für Sparerinnen und Sparer ist es wichtig zu erkennen, dass die zurückgekehrten Zinsen
auf dem Tagesgeldkonto dennoch nicht ausreichen werden, um die Inflation langfristig
zu schlagen. Gute Perspektiven für den Vermögensaufbau bietet langfristig nur eine ak-
tive, individuell angepasste Anlage in Wertpapieren. Im DekaBank Depot können Sie Ihre
Anlagestrategie neben einer Einmalanlage auch über einen Wertpapiersparplan um-
setzen.
Wenn Sie sich für die Gründe und Hintergründe von aktuellen Marktbewegungen
interessieren und sich fragen, in welcher Form Themen aus Wirtschaft und Politik die
Märkte bewegen, dann hören Sie doch einfach mal in unseren Podcast "Mikro trifft
Makro" rein. Hier sprechen Deka-Chefvolkswirt Dr. Ulrich Kater und Moderator Dirk
Huesmann über tagesaktuelle Ereignisse aus den Medien und erläutern auf unterhalt-
same Weise das Marktgeschehen sowie grundlegende Marktmechanismen und -zusam-
menhänge. Mehr Informationen hierzu finden Sie am Ende dieses Anschreibens.
jcbZu4NbPjcbZ
Sie nutzen noch nicht die Online-Funktionen für Ihr DekaBank Depot? ZlXZgZXpZZlXZczcRPxWUXaacR
mBgHw8BgY1kB2
Dann aktivieren Sie einfach die Online-Funktion für Ihr Depot. Scannen Sie pXMVyIKgJeqlPpTXLZbM6rp;wX
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bitte den nebenstehenden QR-Code oder geben Sie www.deka.de/online ein, ZlXZGWwIToBOPzzzPzPzttt0zP
um von ermäßigten Depot-Gebühren und aktuellen Informationen rund um
Ihre Geldanlage zu profitieren.
Sie haben Fragen zu Ihren Unterlagen? Sie erreichen uns montags bis freitags von 8.00
bis 18.00 Uhr telefonisch unter (0 69) 71 47 – 6 52. Wir sind gerne für Sie da.
Beste Grüße
DekaBank
Deutsche Girozentrale
Frank Kalter Dr. Olaf Heinrich
Leiter Vertriebs-, Produktmanagement Leiter Digitales Multikanalmanagement
und Marketing
Hörenswert: Die Podcast-Serie
"Mikro trifft Makro - das Finanzmarktgespräch"
jcbZ8XgmHiei2jcbZ
Wie funktioniert Volkswirtschaft? ZlXZgQRdIpwnPZlXZccbSWwPXuXxZuaaaP
Wie beeinflussen aktuelle Themen aus 2qUq8XgmpboKDSCxR5OxVhSRdHD3fjIWJX
Z8oqsD3SwobMMBHeR
Wirtschaft und Politik die Märkte? 9iGWK2NgQ4FRCDFM8
ZqbMwU8BbamJ9ZroR
Im Podcast "Mikro trifft Makro" sprechen S3SRZBqsBNrYjbxE8Zs:ZKXh8W7Bzwqkg2
Deka-Chefvolkswirt Dr. Ulrich Kater und ucSZkMPICQvkGz4Y0
Moderator Dirk Huesmann über alles, was die Welt, die
Börsen und Sie bewegt.
Reinhören lohnt sich.
www.deka.de/privatkunden/aktuelles/mikro-trifft-makro
Quartalsbericht per 31.03.2024
Depotübersicht
Seite: 1
Depot: 9999999999
Depotinhaber:
Max Max
Herrn
Max Max
Strasse
Strasse 7
99999 Stadt
ISIN Unter- Bezeichnung Wert Wertentwicklung
depot in EUR in EUR
per 31.03.2024 seit 01.01.2024 1
LU0348413815 00 Deka-Nachhaltigkeit Gesundheit TF 6.270,41 +574,32
DE000DK2CFT3 00 Deka-BasisAnlage offensiv 3.277,88 +236,01
VL-Vertrag: gesperrt bis zum 31.12.2024
Vertragsinhaber: Max Max
DE0009786277 00 Deka-EuropaPotential CF 5.019,22 +60,90
DE0009786277 01 Deka-EuropaPotential CF 1.313,09 +15,90
DE0009786285 00 Deka-EuropaPotential TF 0,00 +0,00
DE0009786285 01 Deka-EuropaPotential TF 0,00 +0,00
Gesamt in EUR 15.880,60 +887,13
1 Hinweis: Der letzte Handelstag kann stichtagsbezogen vom Quartalsultimo abweichen.
Wichtiger Hinweis zu MiFID:
Alle auf dieser Depotübersicht aufgeführten Vermögenswerte fallen unter die Regelungen der Richtlinie 2014/65/EU (MiFID II) und deren
Durchführungsmaßnahmen bzw. der sie umsetzenden nationalen Regelungen.
Hinweis zur Wertentwicklung:
Wir weisen ausdrücklich darauf hin, dass im Markt unterschiedliche Berechnungsmethoden zur Ermittlung der Wertentwicklung verwendet
werden (z.B. geldgewichtete oder zeitgewichtete Berechnungsmethode). Bei Verwendung unterschiedlicher Berechnungsmethoden ist es
möglich, dass die in anderen Informationen ausgewiesenen Wertentwicklungen von der in dieser Information dargestellten Wertentwicklung
abweichen.
Hinweise zum Berater:
Wenn Sie eine Beratung zu Ihren bereits gehaltenen Wertpapieren oder zum Erwerb weiterer Wertpapiere wünschen, sprechen Sie Ihre
Kundenberaterin oder Ihren Kundenberater bei der Sparkasse Schweinfurt-Haßberge an. Diese beraten Sie gerne.
Ressourcen, Zeit und Geld sparen: Mit einem Online-Zugang haben Sie von überall und jederzeit Zugriff auf Ihr DekaBank Depot sowie die
dazugehörigen Dokumente, z.B. auch über die S-Invest App (www.deka.de/s-invest).
Außerdem helfen Sie dabei, wichtige Ressourcen zu schonen! Jedes auf die Online-Nutzung umgestellte DekaBank Depot bedeutet ca.
6 Briefe im Jahr weniger, die verschickt werden müssen. Und Sie profitieren durch den reduzierten Depotpreis. Weitere Informationen zur
Online-Freischaltung erhalten Sie unter www.deka.de/online oder in Ihrer Sparkasse.
Dieser Report besteht aus 1 Seite.
DekaBank Depotservice Telefon: (0 69) 71 47 - 6 52 Handelsregister: USt-Id-Nr.:
Deutsche Girozentrale DekaBank Depot Telefax: (0 69) 25 46 - 24 83 Amtsgericht DE 114103563
60625 Frankfurt www.deka.de Frankfurt am Main
HRA 16068
Quartalsbericht per 31.03.2024
Umsatzübersicht
Seite 1
Depot: 9999999999
Depotinhaber:
Max Max
Deka-Nachhaltigkeit Gesundheit TF
ISIN: LU0348413815 Unterdepot: 00
Verwahrart: GiroSammel
Umsatzart Ein-/Auszahlung Ein-/Auszahlung Preis je Anteil Abgerechnete Buchungs- Abrech-
EUR Fremdwährung EUR Anteile tag nungstag
Bestand am 01.01.2024 5.696,09 386,700000 14,730
Bewertung mit dem Rücknahmepreis vom 29.12.2023
Summe der Betragsbewegungen 0,00
Bestand am 31.03.2024 6.270,41 425,690000 14,730
Bewertung mit dem Rücknahmepreis vom 28.03.2024
Deka-BasisAnlage offensiv
ISIN: DE000DK2CFT3 Unterdepot: 00
Verwahrart: GiroSammel
VL-Vertrag: gesperrt bis zum 31.12.2024, Vertragsinhaber: Max Max
Umsatzart Ein-/Auszahlung Ein-/Auszahlung Preis je Anteil Abgerechnete Buchungs- Abrech-
EUR Fremdwährung EUR Anteile tag nungstag
Bestand am 01.01.2024 2.933,87 219,930000 13,340
Bewertung mit dem Rücknahmepreis vom 29.12.2023
Kauf 36,00 231,870000 +0,155 16.01.2024 16.01.2024
Kauf 36,00 241,530000 +0,149 16.02.2024 16.02.2024
Kauf 36,00 245,770000 +0,146 18.03.2024 18.03.2024
Summe der Betragsbewegungen 108,00
Bestand am 31.03.2024 3.277,88 237,700000 13,790
Bewertung mit dem Rücknahmepreis vom 28.03.2024
Bitte prüfen Sie die vorliegenden Informationen.
Fortsetzung auf Seite 2
DekaBank Depotservice Telefon: (0 69) 71 47 - 6 52 Handelsregister: USt-Id-Nr.:
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Quartalsbericht per 31.03.2024
Umsatzübersicht
Seite 2
Depot: 9999999999
Depotinhaber:
Max Max
Deka-EuropaPotential CF
ISIN: DE0009786277 Unterdepot: 00
Verwahrart: GiroSammel
Umsatzart Ein-/Auszahlung Ein-/Auszahlung Preis je Anteil Abgerechnete Buchungs- Abrech-
EUR Fremdwährung EUR Anteile tag nungstag
Einbuchung w/ Fusion +30,556 03.01.2024 29.12.2023
Ausschüttung / Kauf aus Ertrag 63,99 159,290000 +0,402 23.02.2024 23.02.2024
Summe der Betragsbewegungen 0,00
Bestand am 31.03.2024 5.019,22 162,130000 30,958
Bewertung mit dem Rücknahmepreis vom 28.03.2024
Deka-EuropaPotential CF
ISIN: DE0009786277 Unterdepot: 01
Verwahrart: GiroSammel
Umsatzart Ein-/Auszahlung Ein-/Auszahlung Preis je Anteil Abgerechnete Buchungs- Abrech-
EUR Fremdwährung EUR Anteile tag nungstag
Einbuchung w/ Fusion +7,994 03.01.2024 29.12.2023
Ausschüttung / Kauf aus Ertrag 16,74 159,290000 +0,105 23.02.2024 23.02.2024
Summe der Betragsbewegungen 0,00
Bestand am 31.03.2024 1.313,09 162,130000 8,099
Bewertung mit dem Rücknahmepreis vom 28.03.2024
Deka-EuropaPotential TF
ISIN: DE0009786285 Unterdepot: 00
Verwahrart: GiroSammel
Umsatzart Ein-/Auszahlung Ein-/Auszahlung Preis je Anteil Abgerechnete Buchungs- Abrech-
EUR Fremdwährung EUR Anteile tag nungstag
Bestand am 01.01.2024 4.958,26 144,640000 34,280
Bewertung mit dem Rücknahmepreis vom 29.12.2023
Ausbuchung w/ Fusion -34,280 03.01.2024 29.12.2023
Summe der Betragsbewegungen 0,00
Fortsetzung auf Seite 3
DekaBank Depotservice Telefon: (0 69) 71 47 - 6 52 Handelsregister: USt-Id-Nr.:
Deutsche Girozentrale DekaBank Depot Telefax: (0 69) 25 46 - 24 83 Amtsgericht DE 114103563
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HRA 16068
Quartalsbericht per 31.03.2024
Umsatzübersicht
Seite 3
Depot: 9999999999
Depotinhaber:
Max Max
Deka-EuropaPotential TF
ISIN: DE0009786285 Unterdepot: 00
Verwahrart: GiroSammel
Umsatzart Ein-/Auszahlung Ein-/Auszahlung Preis je Anteil Abgerechnete Buchungs- Abrech-
EUR Fremdwährung EUR Anteile tag nungstag
Fortsetzung von vorheriger Seite
Bestand am 31.03.2024 0,00 144,640000 0,000
Bewertung mit dem Rücknahmepreis vom 03.01.2024
Deka-EuropaPotential TF
ISIN: DE0009786285 Unterdepot: 01
Verwahrart: GiroSammel
Umsatzart Ein-/Auszahlung Ein-/Auszahlung Preis je Anteil Abgerechnete Buchungs- Abrech-
EUR Fremdwährung EUR Anteile tag nungstag
Bestand am 01.01.2024 1.297,13 144,640000 8,968
Bewertung mit dem Rücknahmepreis vom 29.12.2023
Ausbuchung w/ Fusion -8,968 03.01.2024 29.12.2023
Summe der Betragsbewegungen 0,00
Bestand am 31.03.2024 0,00 144,640000 0,000
Bewertung mit dem Rücknahmepreis vom 03.01.2024
Dieser Report besteht aus 3 Seiten.
DekaBank Depotservice Telefon: (0 69) 71 47 - 6 52 Handelsregister: USt-Id-Nr.:
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HRA 16068
Seite 1
Depot: 9999999999
Depotinhaber:
Max Max
Herrn
Max Max
Strasse
Strasse 7
99999 Stadt
31.03.2024
Informationen über Kosten und Nebenkosten für das Jahr 2023
Sehr geehrter Herr Max,
seit dem 3.1.2018 gelten neue gesetzliche Regelungen für das Wertpapiergeschäft. Diese beruhen auf der EU-Finanzmarkt-Richtlinie
MiFID II und setzen neue Standards für Ihren Schutz als Anleger. Zur Erfüllung der Vorgabe des Art. 50 der Verordnung (EU) 2017/565
erhalten Sie jährlich diese Aufstellung. Sie verschafft Ihnen die Transparenz über die im abgelaufenen Jahr angefallenen Produkt- und
Dienstleistungskosten für die von Ihnen gehalten Finanzinstrumente bzw. damit verbundenen Dienstleistungen.
Die nachfolgend aufgeführten Kosten und Nebenkosten im Zusammenhang mit Ihrem Depot sind dem Vorjahr zuzuordnen
und wurden bereits beglichen. Die Darstellung dient daher ausschließlich Ihrer Information. Das gilt auch für den Fall, dass
Sie Ihr Depot bereits aufgelöst haben.
Eine dieser Regelungen betrifft die gesetzlich verpflichtende Information über alle angefallenen Kosten und Nebenkosten des vergangenen
Jahres für Ihre Wertpapiere und den damit verbundenen Dienstleistungen.
Unter den Produktkosten werden produktinterne Kosten ausgewiesen, die im Produktpreis selbst bereits berücksichtigt sind. Unter den
Dienstleistungskosten wird u.a. der Ausgabeaufschlag von Fonds oder Zertifikaten ausgewiesen. Außerdem werden Vertriebsprovisionen
auf Bestände den Dienstleistungskosten zugerechnet. Ihnen entstehen aus der Gewährung von Zuwendungen keine zusätzlichen Kosten,
da diese bereits in den Dienstleistungskosten enthalten sind.
Wenn Sie Fragen haben, rufen Sie an, schreiben Sie oder sprechen Sie mit Ihrem Berater der Sparkasse / Landesbank. Uns erreichen Sie
montags bis freitags von 8.00 bis 18.00 Uhr unter der Servicenummer (0 69) 71 47 - 6 52. Wir sind gern für Sie da.
Weitergehende Informationen über Kosten und Nebenkosten finden Sie im Internet unter www.deka.de/pflicht.
Informationen zum Dienstleistungs- ... davon Produktkosten Fremdwährungs- Summe je
Finanzinstrument kosten Zuwendungen kosten Produkt/ISIN1
in EUR in EUR in EUR in EUR in EUR
Deka-EuropaPotential TF 73,74 73,74 98,66 0,00 172,40
DE0009786285
Deka-BasisAnlage offensiv 41,65 41,65 24,58 0,00 66,23
DE000DK2CFT3
Deka-Nachhaltigkeit GesundheitTF 64,89 64,89 65,85 0,00 130,74
LU0348413815
Übergreifende Kosten 12,50 0,00 0,00 0,00 12,50
1 Die hier aufgeführten Kosten mindern die Wertentwicklung der dargestellten Finanzinstrumente.
Fortsetzung auf Seite 2
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Seite 2
Depot: 9999999999
Depotinhaber:
Max Max
Informationen zum Dienstleistungs- ... davon Produktkosten Fremdwährungs- Summe je
Finanzinstrument kosten Zuwendungen kosten Produkt/ISIN1
in EUR in EUR in EUR in EUR in EUR
Fortsetzung von vorheriger Seite
Gesamtkosten 381,87
1 Die hier aufgeführten Kosten mindern die Wertentwicklung der dargestellten Finanzinstrumente.
Kostenzusammenfassung
Ein-/Ausstiegskosten Laufende Kosten Gesamtkosten
(einmalig) in EUR
in EUR in % 2 in EUR in % 3
Dienstleistungskosten 20,52 3,24 172,26 1,23 192,78
davon Zuwendungen an DekaBank FFM 10,20 1,61 0,00 0,00 10,20
davon Zuwendungen an SK Schweinfurt-Haßb. 10,32 1,63 159,76 1,14 170,08
Produktkosten 0,00 0,00 189,09 1,35 189,09
Fremdwährungskosten 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
Gesamtkosten 20,52 3,24 361,35 2,58 381,87
2 Die Prozentwerte der Ein- und Ausstiegskosten sind bezogen auf das Umsatzvolumen in Höhe von 633,64 EUR
3 Die Prozentwerte der laufenden Kosten sind bezogen auf den bewerteten Durchschnittsbestand von 13.987,49 EUR
Fortsetzung auf Seite 3
DekaBank Depotservice Telefon: (0 69) 71 47 - 6 52 Handelsregister: USt-Id-Nr.:
Deutsche Girozentrale DekaBank Depot Telefax: (0 69) 25 46 - 24 83 Amtsgericht DE 114103563
60625 Frankfurt www.deka.de Frankfurt am Main
HRA 16068
Seite 3
Depot: 9999999999
Depotinhaber:
Max Max
Erläuterungen
Die Aufstellung enthält die im angegebenen Berichtszeitraum angefallenen Kosten und Zuwendungen für die aufgeführten
Finanzinstrumente sowie die erbrachten Wertpapierdienstleistungen sowie Wertpapiernebendienstleistungen.
Die Kosten sind, soweit möglich, den einzelnen Finanzinstrumenten direkt zugeordnet. Übergreifende Kosten sind separat ausgewiesen (z.B.
Depotpreis), diese werden nicht auf die gehaltenen Finanzinstrumente verteilt.
Für Depots der Vermögensverwaltung werden pauschale Vermögensverwaltungskosten als übergreifende Kosten ausgewiesen; ggf. können
sich übergreifende Kosten auch auf Vermögensgegenstände beziehen, die nicht der Depotverwahrung unterliegen.
Der Ausweis der Kosten erfolgt nach dem modifizierten Zuflussprinzip. Das heißt, die Darstellung enthält die Zahlungen, die im
Berichtszeitraum verursacht und bis zu einem bestimmten Stichtag tatsächlich geflossen sind. Damit werden Kosten weitgehend dem Jahr
zugeordnet, in dem sie wirtschaftlich angefallen sind.
Hinsichtlich der Kosten beruht diese Aufstellung auch auf der Datenbereitstellung der Emittenten und Kapitalverwaltungsgesellschaften.
Waren zum Zeitpunkt der Erstellung die tatsächlich angefallenen Kosten nicht bekannt, wurden die voraussichtlichen Kosten zur Berechnung
herangezogen.
Unter den Zuwendungen werden Zahlungen an das vermittelnde Institut ausgewiesen. Dabei handelt es sich in der Regel um
Vertriebsvergütungen. Zuwendungen sind bereits in den aufgeführten Kosten enthalten.
Während die angegebenen Kosten die eventuell anfallende Umsatzsteuer beinhalten, werden Zuwendungen ohne Umsatzsteuer
ausgewiesen, da diese netto gezahlt werden.
Im Rahmen einer Gesamtbetrachtung werden die einmaligen Kosten dem Umsatzvolumen der Berichtsperiode und die laufenden Kosten dem
in der Berichtsperiode durchschnittlich investierten Kapital gegenübergestellt. Diese Angaben erfolgen als Prozentsatz. Das durchschnittlich
investierte Kapital im Kalenderjahr wird ermittelt, indem der Depotbestand zu jedem Tagesende über das Jahr ermittelt und der Durchschnitt
auf dieser Basis berechnet wird.
Dieser Report besteht aus 3 Seiten.
DekaBank Depotservice Telefon: (0 69) 71 47 - 6 52 Handelsregister: USt-Id-Nr.:
Deutsche Girozentrale DekaBank Depot Telefax: (0 69) 25 46 - 24 83 Amtsgericht DE 114103563
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HRA 16068
Das Problem bei diesem Quartalsbericht liegt wohl bei “Einbuchung w/ Fusion” bzw “Ausbuchung w/ Fusion”