Wenn ich es soweit richtig verstanden habe, müsste ich (aus Mangel an Historie eines Verrechnungskontos) die Käufe als Einlieferung und Verkäufe als Auslieferung deklarieren, richtig?
Welchem PP-Feld ordne ich die Spalte “Kurs” zu (also mein Kaufkurs)?
Welchem PP-Feld ordne ich die Spalte “Kurswert” zu?
Welchem PP-Feld ordne ich die Spalte “Gesamtbetrag” zu?
auch wenn ich mich mit CSV-Import noch nicht beschäftigt habe, ich also keine Ahnung habe, ob die Felder beim Import so heißen, wie sie in den Masken von PP heißen, versuche ich mal über die Maskennamen dir zu antworten:
„Gesamtbetrag“ sollte das Feld „Belastung“ sein (Maske „Kauf“)
Außer zusätzlich dem Feld „Stück“ brauchst du hier glaube ich gar nicht mehr, sofern das mit CSV-Import so funktioniert wie im folgenden.
So, wie ich das sehe, sind das alles Fonds in Sparplänen mit reduziertem Ausgabeaufschlag (ohne weitere Gebühren). Ich pflege die so, dass ich PP den Kurs über die „Belastung“ und die „Stück“ selber errechnen lasse, da du ja über den reduzierten AA nicht den „offiziellen“ Kurs bekommst.
Du kannst die Buchungen auch als Käufe buchen und z.B. mit Sparplänen des Typs „Einzahlung“ für Deckung des Gegenkontos sorgst. Einlieferung funktioniert aber auch.
Nicht direkt eine Antwort auf deine Frage, aber vielleicht dennoch hilfreich.
Verstehe ich es richtig, dass ich keinen Kurswert in .csv import zuordnen kann?
Gibt es eine Lösung für folgendes Problem mit monatlichen Sparplänen?
Broker:
Kauf-Wert: 75
Anzahl bekommen: 0,579
zu einem Kurs: 129,645
daraus berechneter Kurs (gerundet): 129,534
Und genau diesen berechneten Kurs verwendet auf PP.
Wenn ich nun Broker und PP vergleiche, ist der Fehler so bei ca. 0,01% nach einem halben Jahr. Nicht viel bei kleinen Beträgen, aber macht doch einen Unterschied bei großen Beträgen.
Kaufkurs hin oder her, 75 Euro mit 0,579 Stück ergibt laut Taschenrechner 129,5336787565 bezahlt hast. Und daher verwendet PP bei der Berechnung nur die Stückzahl und den Kauf-Wert. Aber anders herum gefragt, was wäre dein Lösungsansatz um Differenzen zu vermeiden?
Das ist eine Gute Frage.
Evtl. einen Feld/Box, bei dem man bei der Eingabe/Korrektur die Berechnung und dementsprechend den Zusammenhang zwischen Anzahl, Kurs und Wert ausschalten kann?
Da es wahrscheinlich jeder Broker anders regelt, wäre das meine Idee. Hier bei mir sind sie ja großzügig und haben mir dementsprechend 129,545€*0,579 = 75,00655€ gegeben.
Dennoch wird dein Bankkonto mit nur 75,00€ und nicht mit 75,00655€ belastet, genauso wie dein Depot nur 0,579 Stück zugerechnet werden. Dein Vorschlag würde zu Rundungsdifferenzen beim abgleichen des Kontostandes führen und spiegelt nicht die Realität wieder. Im kausalen Zusammenhang würde es bedeuten, du schuldest ansonsten deiner Bank 0,00655€.
Machen wir es nochmal konkreter mit dieser Real-Life Tabelle:
Kauftag
Anzahl
Kurs
berechneter Wert
gezahlter Wert
15.06.2021
1,345
130,062
174,93339
175
17.05.2021
1,387
126,151
174,971437
175
15.04.2021
1,366
128,122
175,014652
175
18.03.2021
1,427
122,609
174,963043
175
17.02.2021
1,151
121,677
140,050227
140
15.01.2021
1,2
116,655
139,986
140
Der berechnete Wert ist von mir. Der Rest ist von einem Extrakt von meinem Broker. Hier kann man gut sehen, dass der Unterschied hier bei bis zu fast 7ct liegt. Der Durchschnitt der berechneten Werte iegt ja noch relativ in der Mitte (somit keine Abzocke), aber wenn man dann eine zukünftige Wertentwichlung beachtet, dann ekann sich halt ein Unterschied zwischen Broker und PPentwickeln auf Grund der unterschiedlichen Berechnung.
Also deswegen meine ich dass man das evtl. mit einer Unterscheidung zwischen bezahlter Wert und berechneter Wert gelöst werden kann.
Keine Ahnung ob ich hier jetzt der einzige bin, aber wäre entscheidend zu wissen, wie es bei anderen Sparplänen gehandhabt wird.
Etwas OT, aber stammen die Stückzahlen/Kurse aus den Kaufabrechnungen oder aus einer etwas schlankeren Übersicht des Bokers?
So sieht das bei mir aus, mit den Abweichungen kann ich leben.
Vielen Dank, das war wirklich das Problem.
In der Orderhistorie des Brokers, sehe ich 4 Nachkommastellen, bei den einzelnen Kaufabwicklungen auch 4 Nachtkommastellen, aber wenn ich die Buchungen als Excel exportiere, kommen nur 3 Nachkommastellen…
gut dann muss ich mal hier meine Buchungen nachbessern, dann sollte das um einiges näher aneinanderliegen.
