Bisher habe ich die Verwaltung meines Portfolios in Excel gemacht. Kursentwicklungen hab ich mir nicht weggeschrieben, aber im Großen und Ganzen kann das Excel schon viel von dem, was ich mir gewünscht habe. Es hat aber auch einige Nachteile und macht eine Menge Arbeit, wenn man das so handhaben will. Tante Google meinte, ich solle den Goldstandard “Portfolio Performance” probieren und danke, das ist eine tolle Anwendung die schon so einiges abbildet, von dem, was ich mir gewünscht habe.
Für das, was mir noch fehlt, habe leider weder in der Anwentung noch im Forum etwas gesehen, was meinen “Funktionswünschen” entspricht. Entweder könnt ihr mich nun mit der Nase draufstoßen oder es ist ein Featurewunsch
Wo kann ich Freistellungsaufträge hinterlegen?
Wie bekomme ich PP dazu, die voraussichtlich zu zahlenden Steuern anzuzeigen, bevor ich einen Trade mache (incl. Berücksichtigung von FSAs, Verlusttöpfen und bereits gezahlter Steuer)?
Wie kann ich mir die Steuer auf die Vorabpauschale von PP berechnen lassen?
Wie bekomme ich den Wert meines Portfolio nach Abzug aller derzeit noch zu zahlenden (und unter Berücksichtigung der bereits gezahlten) Steuern angezeigt?
Es geht mir dabei nicht darum, Daten für eine Steuererklärung zu bekommen. Ich möchte lieber überprüfen, ob ich selber auf die gleichen Werte komme, wie die Bank. Und ich möchte natürlich auch wissen, wie viel Geld “übrig bleibt”, wenn ich etwas verkaufe - gerade dann spannend, wenn man später seine ETFs entspart um die Rente davon aufzustocken.
Hab ich es nur übersehen? Ist es in Entwicklung? Erwarte ich zu viel?
die von dir gewünschten Features gibt es in PP nicht. Der Hintergrund ist, dass du die Steuermechanismen für sehr sehr viele Länder implementieren müsstest, das ist unmöglich.
Für die Vorabpauschale schreiben sich einige in das Hinweisfeld eine Info habe ich hier Mal gelesen.
Hinweis: Für die Vorabpauschale hat jemand aus der Community etwas auf Basis der PP Daten gebaut.
Ich hatte es befürchtet. Da wo es spannend wird, hörts dann leider wieder auf. Das das Steuerrecht von verschiedenen Ländern kompliziert zu implementieren ist, bezweifle ich nicht. Auch der Aufwand es zu pflegen, weil sich mit der Zeit dei Regelungen ändern dürfte beachtlich sein. Ich hätte nur erwartet, dass man startet und schaut, wie weit man kommt.
Das Tool, was du mir verlinkt hast, ist “ganz nett” - es macht mir aber Auswertungen außerhalb der Software. Ich möchte das IN der Software sehen und nicht jedes Mal erst einen Export machen müssen, wenn es mich interessiert. Daher leider ungeeignet.
Das hat man. Und sich dann dafür entschieden, es aufgrund der Komplexität und Unterschiede eben gänzlich ohne zu machen.
Portfolio Performance hat nicht den Anspruch, ein Tool zu sein, das:
Es geht um die retrospektive Analyse deiner Investments. Software für Banken und Steuerberater hat noch einmal einen ganz anderen Charakter als ein Hobbyprojekt im Open-Source-Bereich.
Ich bin weder Bank noch Steuerberater. Trotzdem muss ich die noch zu zahlenden Steuern mit einplanen, wenn ich das Depot zur Rentenaufbesserung heranziehe. Von daher ist das aus meiner Sicht auch kein Problem, was nur Banker oder Steuerberater haben.
Wenn ich zu forsch war, dann tut es mir leid. Es sollte kein Vorwurf sein. Ich weiß, dass es ein Hobbyprojekt ist und für etwas, das ich kostenlos nutzen kann, ist es schon sehr gut gelungen.
Trotzdem löst es nicht mein Problem und ich werde mich dann leider weiter umsehen müssen. Ist nur schade, weil ich nicht die Zeit habe, mir selber die Lösung zu programmieren. In meiner Jugend hätte ich noch die Zeit gehabt und das als Herausforderung gesehen, mir ein entsprechendes Addon zu bauen.
Alles gut, du sollst und kannst machen wie du möchtest.
Ob das heute besonders sinnvoll bzw mehr als einen spielerischen Charakter hat, entscheidet jeder selbst.
Gehe ich morgen in Rente, kann ich an meinen Investmententscheidungen nichts mehr ändern.
Gehe ich in 10 Jahren in Rente, weiß ich nicht welche Steuern bis dahin gelten.
Vorabpauschale ist sehr viel greifbarer. Ich muss für genug Liquidität zur Begleichung der Steuer sorgen, denn der Pauschbetrag reicht nicht aus. Klar kann ich überschlagen. Das ist aber nicht meine Art. Bin da Buchhaltungs-geschädigt.
