Diagramme und Performance passen nicht richtig

Deutsch Auswertungen
1

Hallo zusammen,

die ist mein erster Beitrag hier. Ich habe schon einiges durchgelesen, aber so richtig geholfen werden konnte mir dadurch nicht.
Ich bin ein begeisterter Nutzer von PP, darum bin ich umso mehr hinterher, dass bei mir alles richtig passt. :slight_smile:

Mein Problem ist, dass bei meinen Diagrammen und der Performance leider etwas nicht passt, bzw. es keinen Sinn ergibt. (Ach ja, ich stelle in PP nur mein Aktiendepot + Referenzkonto dar) Ich werde mal versuchen, es so gut es geht zu erklären. Ich benutze PP nun seit Oktober 2015 und bis 2018 war alles super. Doch in 2018 habe ich 2 Einzahlungen getätigt und damit begann dann die Performance nicht mehr zu passen.

Hier, dies stellt meine absoluten Zahlen seit Oktober 2015 dar. Das Delta stellt ja den Gewinn/Verlust in absoluten Zahlen seit Beginn dar und das passt auch sehr genau. Was aber definitiv beides nicht passt sind der IZF und TTWROR. Das müsste bei -2,9 bis -4,0 in etwa liegen.
Ich muss dazu aber sagen, dass ich mein Depot beleihe und so in PP beim Referenzkonto ins minus gehe. Macht es das vllt. kaputt?
image

Was dann natürlich leider auch nicht hin haut, sind die Daten für 2018. Wobei das Delta aber wieder exakt passt. Der IZF ist vermutlich auch nicht weit weg. (TTWROR ist zufällig auch 1,16% - die zeitlichen Hintergrunddaten passen alle)
image

Dann im Weiteren zu den Diagrammen.
Hier beim Diagramm „Vermögensaufstellung - Historie (Standard)“ passt alles, das Delta zeigt genau den richtigen Verlauf. Wie man siehte (leider) wieder knapp im minus.

image
image1404×789 31 KB

Anders schaut es beim Diagramm „Performance-Diagramm (Standard)“ aus. Hier zeigt mir die Performance einen positiven Wert an. Und wenn man die beiden Diagramme vergleicht, sieht man, dass es mit den Einzahlungen anfing auseinander zu laufen. Vorher ist der Verlauf exakt gleich und korrekt.

image
image1418×782 32 KB

Kann mir da jemand helfen? Mache ich etwas falsch? Oder liegt es einfach am Programm, dass dieses das nicht besser verarbeiten kann mit den Einzahlungen? Und dass man so leider damit leben müsste. Oder klappt vllt. im Programm etwas nicht mit der IZF-Berechnung?
Würde mich über Antworten sehr freuen.
Und bei den Entwicklern möchte ich mich noch bedanken. Wahnsinnig tolles Programm! :slight_smile:

Schöne Grüße

3

Ohne das mangels konkreter Werte nachvollziehen zu können, vermute ich den Effekt des SORR (Sequence of Returns Risk), welcher eintritt, wenn bei Investments zusätzlich Ein- und/oder Auszahlungen eine Rolle spielen. Solltest Du Dir mal anschauen.

Gruss Werner

4

Danke für deine Antwort.
Würden Dir konkrete Zahlen also weiterhelfen?
Ich werden mir das (SORR) mal anschauen. Wenn es dieser Effekt sein sollte… kann man da denn nicht was dran machen? Weil das ja schon richtig ärgerlich ist, dass so die Diagramme und Performance-Kennzahlen versaut werden…

5

Sonst niemand noch eine Idee bzw kann vielleicht helfen?

Ich würde mich sehr freuen.

6

Da Ein- und Auszahlungen ein fester Bestandteil bei der Berechnung der Performance des Gesamtportfolios ist, ist es eigentlich nicht ungewöhnlich das sich die Performance und das Vermögen unterschiedlich entwickeln. Denn Einzahlungen von 1000 erhöhen den Wert des Portfolios, der Wert des Depots bleibt unverändert.

Wenn du die Kontobewegung in den Grafiken unberücksichtigt haben möchtest, solltest du dies eigentlich durch ändern der Filter bzw. den Wechsel der Datemreihe (siehe Icons oben rechts) erreichen können.

Gruß
Marco

7

Ja, da stimme ich Dir natürlich zu, aber es geht mir ja jeweils um das Gesamtportfolio. Und mir wird hier ja angezeigt, dass meine Performance positiv ist auf das Gesamtvermögen, aber das Gesamtvermögen selber ja in Euro gesehen noch negativ ist. Das kann dann ja nicht passen. Wenn die Gesamtperformance in Euro negativ ist, dann muss Sie es ja zwangsläufig auch in % sein. Alles andere würde ja keinen Sinn ergeben.

Und unberücksichtigt will ich die Kontobewegungen ja nicht haben. Ich möchte ja eigtl nur das die Performance stimmt. :slight_smile: Aber ich vermute das wird nicht klappen… vermutlich auch weil ich mein Konto beleihe und Portfolio-Performance dann die Performance nicht richtig berechnet. Sehr schade. Aber vllt findet sich ja auch noch jemand mit DER Lösung. :slight_smile:

8

Vielleicht bin ich da wirklich nicht der richtige Ansprechpartner, da ich nicht verstehe wie du ein Chart welches in % gezeigt wird, mit einem Chart gleich setzen möchtest welches reale Beträge zeigt :thinking:

11

Könntest Du das Diagramm aufteilen in einen Graphen für Referenzkonto und einen für Wertpapiere? Vielleicht läßt sich dadurch etwas erkennen.

Meine Vermutung ist, daß mit dem Geld aus den Einzahlungen dann auch Käufe erfolgt sind? In dem Fall hättest Du zu höheren Kursen als dem derzeitigen Kurs gekauft, was unterm Strich zu negativer absoluter Performance und negativem IZF führt.

Die TTWROR im Diagramm ist trotzdem positiv, weil solche Timing-Effekte der Einlagen dabei herausgerechnet sind.

Das müßte ja dann (positiv und negativ) gehebelte Performance bringen, oder?

Zusatzfrage: Wie buchst Du die Beleihung Deines Depots? Als Umbuchung Referenzkonto an Darlehenskonto, oder als Einlage?