Dividenden Import: Wechselkurs des Nettowertes fehlt @flatex


#1

Hi, treffe immer wieder auf folgendes Problem beim Dividendenimport von Flatex pdf.

Basiswaehrung ist USD (Starbucks).
Dividendenauszahlung ist in EUR, Endwert nach Steuern berechnet mit angegebenem Devisenkurs im pdf.
Manuell laesst sich alles prima eintragen, automatischer Import klappt nicht.
Folgende Meldung: “Wechselkurs des Nettowertes fehlt (Buchungswaehrung in EUR und Wertpapierwaehrung in USD).”


#2

Was hilfreich wäre, um den Konverter anpassen zu können, wäre ein anonymisiertes Beispiel?!

Über die Funktion “Datei -> Importieren -> Debug: Text aus PDF extrahieren…” kannst Du eine Textversion des PDF generieren (und darin Namen und Adresse ändern) und hier bitte posten.

Gruß
Marco


#3

Siehe anbei
Div.txt (1,7 KB)


#4

Ich habe die Datei etwas angepasst (weitere fiktive Zahlen eingefüllt statt X), damit ein Testkonverter sie auch lesen kann!

FinTech Group Bank AG
Hausbroicher Str. 222
47877 Willich
USt-IdNr.: DE 246 786 363
Kundenservice:
Tel.: +49 (0)9221 - 7035898
E-Mail: kunden@flatex.de
FinTech Group Bank AG -  Rotfeder-Ring 7 - 60327 Frankfurt am Main
XXXXXXXXXXXXXXXXXXX
Dividendengutschrift für ausländische Wertpapiere
Ihre Depotnummer: XXXXXXXXXX
Depotinhaber    : XXXXX, XXXXX
Nr.111111111                  STARBUCKS CORP.           (US8552441094/884437)
St.             :         105          Bruttodividende
                                       pro Stück       :       0,2500 USD
Extag           :  08.08.2017          Bruttodividende :        26,25 USD
Zahlungstag     :  25.08.2017          Bemessungs-
Valuta          :  25.08.2017          grundlage       :         X,XX EUR
Devisenkurs     :    1,180800         *Einbeh. Steuer  :         1,11 EUR
Quellenst.-satz :       30,00 %        Gez. Quellenst. :         7,88 USD
                                       Endbetrag       :        14,45 EUR
* Enthalten sind folgende Steuern (negative Werte bedeuten Steuererstattung)
                                  Kapitalertragsteuer  :         X,XX EUR
                                  Solidaritätszuschlag :         X,XX EUR
                                  Kirchensteuer        :         X,XX EUR
  Details dazu inkl. evtl. angerechneter ausländischer Quellensteuer
  finden Sie im Steuerreport unter der Transaktion-Nr.: XXXXXXXX
Die Verrechnung des Endbetrages erfolgt über Ihr Konto Nr.:  XXXXXXXXXX
Anrechenbare Quellensteuer**           15,00 % =                 3,94 USD
Rückforderbare Quellensteuer**         15,00 % =                 3,94 USD
** nur relevant für Steuerinländer

#5

Das Feature sollte meiner Meinung nach in Pull Request #825 https://github.com/buchen/portfolio/pull/825 eingebaut sein.


#6

Und der Change ist schon “drin” - kommt mit einer Version grösser als 0.27.5


#7

Hallo Freunde,
Ich muss dieses Thema nochmal aufgreifen. Ich habe ein aehnliches Problem bei Consors, folgendes Szenario:

  • Apple mit Basiswaehrung EUR in PP
  • Dividendengutschrift kommtin USD bei Consors ins USD Waehrungskonto
  • Import klappt nicht da Auszahlung in USD, PP Waehrung aber EUR. PP erwartet einen Umrechnungskurs, der aber nicht im pdf erkannt wird. Der Devisenkurs ist jedoch als Referenz angegeben.

Consors_Apple

Dividendenfenster
Capture

DIVIDENDENGUTSCHRIFT (fiktive Zahlen)
ST XX WKN: 865985
Apple Inc.
Registered Shares o.N.
ZINS-/DIVIDENDENSATZ 0,630000 USD SCHLUSSTAG PER 09.08.2017
EX-TAG 10.08.2017
BRUTTO USD 9,30
QUST 30,00000 % EUR 2,12 USD 3,25
USD 3,45
WERT 17.08.2017
DEVISENKURS USD 1,172800
ZU GUNSTEN KONTO-NR. XXXXX / IBAN XXXXXX
(BIC DABBDEMMXXX)
ANRECHENBARE AUSLAEND. QUELLENSTEUER EUR 0,81

Apple hatt ich mit Basiswaehrung EUR angelegt, da ich die Aktie hier gekauft hatte, somit die Kaufbestaetigung auch in EUR kommt, nicht in USD.

Danke fuer die Hilfe!

Gruss


#9

Komischerweise habe ich das gleiche Problem bei CrownCastle. Hier heisst das Dokument der Consors Ertragsgutschrift, nicht Dividengutschrift wie bei Apple (??), fuehrt aber zur gleichen Fehlermledung, OBWOHL Basiswaehrung der Aktie in PP in USD ist.

Capture

Capture2

ERTRAGSGUTSCHRIFT
ST XX,00000 WKN: A12GN3
Crown Castle Internatl Corp.
Reg. Shares new DL -,01
ERTRAGSAUSSCHUETTUNG P. ST. 0,950000 USD SCHLUSSTAG PER 13.09.2017
EX-TAG 14.09.2017
BRUTTO USD XX,80
QUST 30,00000 % EUR XX,59 USD XX,54
USD XX,26
WERT 29.09.2017
DEVISENKURS USD 1,184300
ZU GUNSTEN KONTO-NR. XXXXX / IBAN XXXXXX
(BIC DABBDEMMXXX)
ANRECHENBARE AUSLAEND. QUELLENSTEUER EUR X,29


#10

Der Fehler scheint die doppelte Währungsangabe der Quellensteuer (TAX) zu sein, nicht die Basiswährung in PP. Die Buchungswährung ist in beiden Fällen USD - die QST wird aber scheinbar in EUR eingelesen.


#11

Mmm. Eigentlich kann man Steuern sowohl in Buchungswährung als auch in Wertpapier-Währung erfassen. Wenn ich das richtig sehe, ist bei Dir beides USD. Da wäre es natürlich besser wenn der Importer die Steuern in USD nehmen würde. Allein zu diesem Zeitpunkt weiss der Importer noch nicht in welches Konto Du die Buchung einfügen möchtest… das wählt man erst später. :thinking:

Gar nicht so einfach - da muss ich mir was einfallen lassen. Vielleicht beide Buchungen generieren - und eine wird dann nicht akzeptiert?


#12

Meine Version 0.28.4 (macosx, x86_64)

Hallo @AndreasB,

erstmal vielen Dank für die Möglichkeit PP nutzen zu dürfen. Es erleichtert die Arbeit mit dem Depot sehr, und vor allem die Performance Anzeige ist top.
Vorausgesetzt man hat alle Transaktionen im Datenbestand.
Und ich habe dieses Problem auch, dass Importe von Dividendenzahlungen aus den USA, hier in dem Fall Apple, zur Fehlermeldung “Wechselkurs des Nettowertes fehlt (Buchungswährung EUR und Werpapierwährung USD)” führt.

Im PDF ist der Wechselkurs jedoch angegeben. Und die Aktie ist in USD hinterlegt in PP.
Anbei der export des pdf parsers (leider nicht als file, da ich neu im Forum bin.)
Zahlen und private Informationen wurden durch Zahlen oder XXXX ersetzt.
Sonst alles genau gleich.
Ist das Problem mit comdirect bekannt?

Danke und viele Grüße

Michel

Beginn des Exports:

PDF Author: 'HAVI Solutions GmbH & Co. KG, phg' 
PDFBox Version: 1.8.13
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@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@@
25449 Quickborn
                                                                                                    
                                                  
                                                                      
                                                                      
                                                                      
                   
                        
       
                       
Depotnr.:    1234431234 
10291 010 BLZ:        400 111 33      
Herrn                              
                             
XXXXX XXXXXX                
                             
                             
                                   
XXXXXXX Str. 47                                                    
                             
10342 Berlin                                                    
10.11.2016
G  u t s c h  ri f t fä  ll ig  e r W  e r t p a p i e r -E  r tr ä g e                                                                   
Dividendengutschrift                                                               
Depotbestand                          Wertpapier-Bezeichnung               WKN/ISIN
p e r   02  .1  1.  20  16                          A p pl e   I n c.                               8 6 59  8 5
 ST  K              1 0  ,0  00                R e  gi  s t er  ed   S ha r  e s  o . N.             US  03 7  83  3 1 00 5 
                                      Emissionsland: VEREINIGTE STAATEN            
USD 0,57       Dividende pro Stück für Geschäftsjahr        27.09.16 bis 26.09.17  
zahlbar ab 10.11.2016                 Quartalsdividende                            
                         Abrechnung Dividendengutschrift                           
Bruttobetrag:                     USD               5,70                           
15,000 % Quellensteuer            USD               0,86 -                         
Ausmachender Betrag               USD               4,84                           
    zum Devisenkurs: EUR/USD      1,092800                 EUR               4,43  
Verrechnung über Konto (IBAN)           Valuta       Zu Ihren Gunsten vor Steuern  
DE86 2345 2343 9654 2342 00   EUR       14.11.2016         EUR               4,43  
Information zur steuerlichen Behandlung dieses Geschäftsvorganges und den auf      
Ihrem Konto gebuchten Endbetrag finden Sie auf der separaten Steuermitteilung      
(Referenz-Nr. 0SIB1JGZZRV042341).                                                   
comdirect bank                                                                     
Aktiengesellschaft                                                                 
                                                                                   
*Diese Abrechnung wird von der Bank nicht unterschrieben                           
DD762/11/09

Ende des Exports


#13

Guten Morgen,

bei Aktien, die in Fremdwährungen im PP angelegt sind (also zB in USD als Stammdatum) klappt der Import noch nicht (Wechselkurs ist aber angegeben).

Vielleicht könnte das ja mal in die Pipeline fürs Release Update aufgenommen werden wenn ihr mal wieder am Upload etwas rumdoktort.

Bis dahin muss man halt manuell eingeben.

Grüße


#14

Ich sehe das Wertpapier ist in USD gepflegt. Ist denn im PDF tatsächlich der Kauf auch in USD getätigt worden?

Ich habe gerade mal über die Testfälle geschaut und konnte auf die Schnelle keinen Kauf in Fremdwährung mit einer Verbuchung auf einem Euro-Konto finden. Es wäre also cool wenn Du über das Menü einen Testfall generieren könnte und hier posten könntest.


#15

Hallo Andreas,

naja, ich habe die amerikanischen Wertpapiere in PP immer als USD Dollar Assets angelegt, da ich ja auch den USD Kurs angezeigt bekommen will (nur der zählt ob die Firma profitabel ist oder nicht) und außerdem werden die über Nasdaq oder NYSE gekauft. Die finale Abrechnung von Flates ist natürlich dann in EUR weil es ein Euro Konto ist. Wäre natürlich super, wenn das mit dem Import klappen würde.

Hoffe diese Daten helfen. Achja… falls es eine Steuerrückerstattung beim Verkauf gäbe, wäre diese einfach in EUR.

FinTech Group Bank AG Niederlassung Österreich
Opernring 1 / Top 736 | 1010 Wien | Handelsgericht Wien | FN 334642 x | DVR 4000544 | UID ATU 65140956 | Aktiengesellschaft
Hauptniederlassung: Fintech Group Bank AG | Rotfeder-Ring 7 | 60327 Frankfurt am Main (Deutschland) | Amtsgericht Frankfurt am Main | HRB 105687
2000000891111111 0351303511111111
Nr.106850559/1 Kauf EXTREME NETWORKS DL-,001 (US30226D1063/920402)
Ordervolumen : 100,00 St. Handelsplatz : NASDAQ
davon ausgef. : 100,00 St. Schlusstag : 30.01.2018, 21:30 Uhr
Kurs : 15,1600 USD Kurswert : 1.227,66 EUR
Devisenkurs : 1,234870 Provision : 9,90 EUR
Bew-Faktor : 1,0000 Eigene Spesen :
Verwahrart : Wertpapierrechnung *Fremde Spesen :
Lagerstelle : International
Lagerland : USA **Einbeh. Steuer: 0,00 EUR
Valuta : 01.02.2018 Endbetrag : -1.237,56 EUR

  • Enthalten sind folgende Gebühren Courtage : 0,00 EUR
    Tradinggebühr : 0,00 EUR
    Regulierung : 0,00 EUR
    Schlussnoten : 0,00 EUR
    Sonstige : 0,00 EUR
    ** Einbehaltene Kapitalertragsteuer. Details dazu finden Sie im Steuerreport
    unter der Transaktion-Nr.: 1361792989.

#16

Hier auch noch ein Beispiel. Die Fehlermeldung Wechselkurs des Nettowertes fehlt taucht auch bei Kaeufen und Verkaeufen auf. Wertpapier ist in USD angelegt.

Nr.107209297/1 Verkauf ALIGN TECHNOLOGY DL-,0001 (US0162551016/590375)
Ordervolumen : 10,00 St. Handelsplatz : NASDAQ
davon ausgef. : 10,00 St. Schlusstag : 08.02.2018, 16:12 Uhr
Kurs : 232,1000 USD Kurswert : 1.885,06 EUR
Devisenkurs : 1,231260 Provision : 9,90 EUR
Bew-Faktor : 1,0000 Eigene Spesen :
Verwahrart : Wertpapierrechnung *Fremde Spesen : 0,04 EUR
Lagerstelle : International
Lagerland : USA Bemessungs-
Gewinn/Verlust: -1,40 EUR grundlage : 0,00 EUR
Valuta : 12.02.2018 **Einbeh. Steuer: 0,00 EUR
Endbetrag : 1.875,12 EUR

  • Enthalten sind folgende Gebühren Courtage : 0,00 EUR
    Tradinggebühr : 0,00 EUR
    Regulierung : 0,00 EUR
    Schlussnoten : 0,00 EUR
    Sonstige : 0,04 EUR

#17

Hallo @AndreasB , beziehst du dich mit der Nachfrage nach einem Testfall auf meinen Fall? Ich habe zumindest den PDF Extrakt mit gepostet, meinst du das mit Testfall?

Danke und Grüße

Michel


#18

Hallo Andreas,
Gab es zu diesem Thema eine Loesung? Beim Flatex PDF Import kriege ich immernoch die Fehlermeldung ‘Wechselkurs des Nettowertes fehlt’. Nicht nur bei Dividenden, sondern auch bei Kauf an US Boersen, obwohl Flatex den Kurs als Devisenkurs unterhalb des Kaufkurses im pdf angibt. Extract s. unten.

Gruss
Jochen

Sammelabrechnung (Wertpapierkauf/-verkauf)
Ihre Depotnummer: XXXXX
Depotinhaber: XXXX
Nr./1 Kauf MERCADOLIBRE INC. DL-,001 (US58733R1023/A0MYNP)
Ordervolumen : XX,00 St. Handelsplatz : NASDAQ
davon ausgef. : XX,00 St. Schlusstag : 15.05.2018, 18:38 Uhr
Kurs : 294,5500 USD Kurswert : XXXX EUR
Devisenkurs : 1,182530 Provision : 15,90 EUR
Bew-Faktor : 1,0000 Eigene Spesen :
Verwahrart : Wertpapierrechnung *Fremde Spesen :
Lagerstelle : International
Lagerland : USA


Dividenden Import: Währung des Nettowertes (USD) passt nicht... @flatex
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