Hallo zusammen
Kann mir bitte jemand erklären, wie PP die Cash-Fremdwährungsgewinne und -verluste ermittelt?
Bei meinem Broker habe ich ein Euro- und ein USD-Konto und wechsle periodisch von Euro auf USD, um darüber Aktien in USD zu kaufen.
Für mich stellt sich nun die Frage: Woher weiss PP, wie die USD-Cash-Position in Euro zu bewerten ist?
Danke und Gruss
Meggs
PP erhält den Wechselkurs der Europäischen Zentralbank:
Beispiel:
01.01.2025: 1 EUR = 1,0389 USD
25.06.2025: 1 EUR = 1,1598 USD
Beispiel 1:
Depot: 10.000 USD am 01.01.2025
10.000 USD * (1/1,1598 - 1/1,0389) = - 1003,389 = - 1003,39 EUR
Beispiel 2:
Depot: 10.000 USD am 01.01.2025
Transfer: 1.000 USD in EUR am 01.02.2025 zu 1 EUR = 1,0393 USD
1.000 USD * (1/1,0393 - 1/1,0389) = - 0,37 EUR
9.000 USD * (1/1,1598 - 1/1,0389) = - 903,05 EUR
Gesamt: - 0,37 - 903,05 = -903,42 EUR
translated with deepl
Besten Dank Veterini
Wenn mit den 1000 Dollar am 1.02 ein Wertpapier gekauft würde, dann wäre der Fremdwährungsverlust bei der Cashposition nicht aufgeführt sondern dem Wertpapier zugeordnet?
Unter Berichte - Performance - Berechnung gibt es eine Spalte “davon Fremdwährungsgewinne”, hier würden die -0.37 € ersichtlich sein?
Ist das korrekt?
Nein. Wenn die 1000 USD am 01.02. nicht umgetauscht, sondern zum Kauf eines Wertpapiers in USD verwendet werden, bleibt der Währungsgewinn wie in Beispiel 2 (903,42 EUR). Im „davon Fremdwährungsgewinn“ wird der Effekt von 1000 USD zwischen dem 01.02. und dem heutigen 26.06. berücksichtigt:
1000 USD * (1/1,1598 -1/1,0393) = -99,968 = -99,97 EUR
Sie erhalten insgesamt -903,42 -99,97 = -1003,39 EUR des ersten Beispiels zurück (10000 USD über den gesamten Zeitraum vom 01.01. bis zum heutigen 25.06.).
Wenn der Kauf am 01.02. von 1000 USD der Kauf einer EUR-Aktie ist, dann ist der Unterschied zum Beispiel 2 nicht größer.
ja, natürlich. Besten Dank für deine Zeit, mir das genau zu erklären.
