Hallo zusammen,
ich möchte eine neue Kennzahl im Dashboard vorschlagen: Broker-Nettoeinzahlungen.
Definition
Nettoeinzahlungen = Einzahlungen gesamt - Auszahlungen gesamt
Damit könnte man sehen, wie viel Geld man im Laufe der Zeit tatsächlich von seinem Bankkonto zu einem bestimmten Broker überwiesen hat.
Diese Kennzahl sollte nur reine Geldtransfers berücksichtigen, also Einzahlungen und Auszahlungen. Sie sollte nicht beeinflusst werden durch:
• Käufe oder Verkäufe
• Dividenden
• Zinsen
• Steuern
• Einlieferungen / Auslieferungen
• Spin-offs
• Fusionen
• andere Kapitalmaßnahmen
Warum wäre das sinnvoll?
Ich nutze das Dashboard, um zu sehen, wie viel meines eigenen Kapitals ich zu den einzelnen Brokern transferiert habe.
Bei der Unilever-Ice-Cream-(Magnum)-Abspaltung hat Portfolio Performance die Auslieferung und die beiden Einlieferungen korrekt verarbeitet.
Dadurch hat sich der bestehende Kennwert Investiertes Kapital verändert, obwohl zwischen meinem Bankkonto und dem Broker kein zusätzliches Geld geflossen ist.
Das ist für Investiertes Kapital auch korrekt, zeigt aber, dass Investiertes Kapital und Broker-Nettoeinzahlungen zwei unterschiedliche Dinge sind.
Ich denke, ein eigener Dashboard-Kennwert für Broker-Nettoeinzahlungen wäre besonders für Nutzer mit mehreren Brokern über viele Jahre sehr hilfreich.
Vielen Dank fürs Lesen und Berücksichtigen des Vorschlags.
Bin mir nicht sicher das man diese Definition auf Anhieb versteht, deshalb ein Beispiel:
T0 Einzahlung 10000 EUR
T1 Kauf von XYZ für 9500 EUR (keine Gebühren)
T2 Dividende bekommen 100 EUR (keine Steuern wegen FSA)
T3 Verkauf von XYZ für 10200 EUR (keine Gebühren, keine Steuern wegen FSA)
T4 Entnahme von 10800 EUR (Brokerkonto jetzt auf Null, wenn nicht verechnet)
Das Widget soll jetzt -800 EUR anzeigen? Was ist der Informationsgehalt?
Ich habe es bestimmt falsch verstanden
Danke für die Rückfrage. Ich glaube, ich habe den Anwendungsfall nicht gut genug erklärt.
Es geht mir nicht um Rendite, Performance oder das investierte Kapital, sondern ausschließlich um den Netto-Geldfluss zwischen meinem Girokonto und dem jeweiligen Broker.
In deinem Beispiel wäre das Ergebnis tatsächlich -800 €.
Das bedeutet, dass ich dem Broker über die gesamte Laufzeit netto 800 € mehr entnommen als eingezahlt habe.
Für mich beantwortet diese Kennzahl eine ganz einfache Frage:
“Wie viel Geld habe ich meinem Broker netto überwiesen?”
Ich nutze mehrere Broker und möchte im Dashboard auf einen Blick sehen, wie viel eigenes Geld ich jedem Broker netto zugeführt habe.
Beispiel:
Flatex: 60.000 €
Trade Republic: 16.000 €
Broker C: …
Wertpapierkäufe, Verkäufe, Dividenden, Zinsen, Steuern oder Kapitalmaßnahmen sollen diese Kennzahl bewusst nichtbeeinflussen. Sie soll ausschließlich die Geldbewegungen zwischen meinem Referenzkonto und dem Broker berücksichtigen.
Der Auslöser für meinen Vorschlag war eine Spin-off-Kapitalmaßnahme (Unilever/Magnum). Dabei hat sich das Investierte Kapital – völlig korrekt – verändert, obwohl sich an meinen tatsächlichen Geldtransfers zwischen Girokonto und Broker nichts geändert hat. Dabei wurde mir bewusst, dass ich eigentlich eine andere Kennzahl suche.
Ich verstehe den Punkt, aber genau deshalb halte ich eine eigene Kennzahl trotzdem für sinnvoll.
Invested Capital und Net Deposits sind nicht dasselbe.
PP unterscheidet bereits zwischen Einlagen/Entnahmen, Käufen/Verkäufen und Einlieferungen/Auslieferungen. Ich möchte keine Performance-Kennzahl, sondern schlicht:
Total Deposits - Total Removals
also nur echte Cash-Flüsse zwischen Bankkonto und Broker. Kapitalmaßnahmen wie Unilever/Magnum sollten das nicht verändern.
Wenn das in der aktuellen Logik nicht direkt vorgesehen ist, heißt das für mich nicht, dass es grundsätzlich „inhärent nicht möglich“ ist — sondern nur, dass es bisher keine eigene Kennzahl dafür gibt.
Du vermischst zwei verschiedene Umstände. Das eine ist die Kennzahl und das andere, was mit dem vorhandenen Daten möglich ist. Und diese Kennzahl kann nicht mit den vorhandenen Datenmodell berechnet werden.
Das kann durchaus sein. Mir ging es mit meinem Beitrag eigentlich weniger darum, eine konkrete Berechnung oder Formel vorzuschlagen.
Ich wollte vielmehr den Anwendungsfall beschreiben:
Ich würde im Dashboard gerne sehen können, wie viel Geld ich meinem Broker netto von meinem Referenzkonto überwiesen habe – unabhängig von Käufen, Verkäufen, Dividenden, Zinsen oder Kapitalmaßnahmen.
Ob das mit dem aktuellen Datenmodell überhaupt möglich ist oder dafür eine Erweiterung notwendig wäre, kann ich natürlich nicht beurteilen. Das wollte ich auch gar nicht vorgeben.
Falls sich das mit dem heutigen Datenmodell nicht abbilden lässt, verstehe ich meinen Beitrag eher als Funktionsvorschlag für eine zukünftige Version.
Bist Du Die sicher das die Auslieferung und die beiden Einlieferungen das richtige Verfahren ist? Durch Dividende und anschließenden Kauf der Abspaltung und anschließenden Split bei der Mutter sähe das doch alles anders aus, oder?
Das ist eine gute Frage. Ehrlich gesagt weiß ich nicht, ob es dafür in Portfolio Performance eine offiziell empfohlene Buchungsmethode gibt.
Ich habe mich für Auslieferung und Einlieferungen entschieden, weil sich dadurch die Stückzahlen und die Anschaffungskosten korrekt abbilden lassen und kein tatsächlicher Geldfluss stattgefunden hat.
Falls es für Spin-offs in PP eine empfohlene oder bessere Vorgehensweise gibt, würde mich das sehr interessieren.
