Hallo zusammen,
Ich hatte auch angefangen Dividenden zu erfassen, habe mich dann aber schnell daran gestört, dass ich nicht vernünftig mit den negativen Rückkäufen umgehen konnte. Da man heute ja auf fast nichts mehr Zinsen bekommt, nur noch welche durch Überziehungen zahlt, ist der Posten „Zinsen“ relativ ungenutzt (im Vergleich zu Dividenden). Außerdem ist es mir zu umständlich die Optionsprämien getrennt für die verschiedenen Underlyings zu erfassen. Mein Ablauf ist jetzt also folgender:
Alle Optionsprämien werden als Zinsen auf das Optionskonto gebucht,
alle Rückkäufe entsprechend als Zinsbelastung,
Dividenden bleiben Dividenden.
Da die „Erträge“-Übersicht jetzt Zinsen und Dividende getrennt und gemischt anzeigen kann, funktioniert das Schema auch gut fürs Gesamtportfolio. Die paar Zinsen aus dem Bausparvertrag, oder Negativzinsen für Depotkredite fallen in der Berechnung nicht nennenswert ins Gewicht.
Die Bestimmung einer Performance ist bei mir etwas problematisch, da ich mein Captrader Depot komplett mit US-Aktien (auch Dividendenaktien) gefüllt habe, bis das Guthaben „weg“ war. Der Optionshandel findet nun nurnoch in der Margin statt, da ich keine Lust hatte, dass das Geld in optionsfreien Zeiten nur rumliegt. Die paar kurzzeitigen Einbuchungen verkraftet die Margin, bzw. das wird eingeplant.
Dadurch spielt die Aktienperformance von Captrader nun aber auch in die Gesamtperformance des CT-Kontos und CT-Depots mit hinein. Aus dem Grund betrachte ich nun beide Performances, einmal die reine Depot-Performance (Aktien) und dann die CT-Gesamtperformance aus Depot und den drei Konten (EUR, USD, GBP). Lediglich die Konten zu betrachten würde nicht funktionieren, da ich zwischendurch auch Aktienbewegungen habe und die Zu- und Abflüsse der Konten ins Depot mitbewertet werden.
Ich bin mit der Fassung bisher ganz zufrieden, habe dafür aber nicht die Möglichkeit nachzuvollziehen, mit welchem veroptionierten Underlying ich eine bessere Performance erzielt habe und mit welchem nicht. Alle Prämien sind nurnoch Zinsen, und Zinsen gehören anders als Prämien zu keinem Wertpapier.
Das Konzept kann man auch fortführen. Ich fasse mitlerweile alle Handelsgewinne/verluste, für die ich kein Wertpapier anlegen möchte (kurze Swingtrades, VXX-CFDs, …) als Zinsen im entsprechenden Konto auf. Auf der Anderen Seite überlege ich momentan die Bausparzinsen als Dividenden zu erfassen. Damit sind Dividenden dann konsequent Einkünfte aus Anlagen und Zinsen stehen für Einkünfte aus eigenem Handeln.
Nur mal so als Anregung… (das sollte eigentlich nur nen Dreizeiler werden).
Viel Erfolg und danke auch für eure Anregungen. So richtig prickelnd ist das mit den Optionen in PP irgendwie alles nicht, daher ist es schön mal von anderen Umsetzungen zu hören, und was deren Vor- und Nachteile sind.
Viele Grüße
Andreas