Mir ist aufgefallen, dass die Performance sehr schwankt, je nachdem wie hoch das Startguthaben am Anfangszeitpunkt ist. Ich dachte immer es sollte egal sein, wann ich meine Einlage mache, wenn in der Summe genau 0 rauskommt zusammen mit den Ausgaben für das Portfolio, aber dem scheint nicht so zu sein. Also es scheint einen Unterschied zu machen, ob ich jeden Monat als Einlage die Summe für die Monats-Investments tätige oder ob ich einmalig zu Beginn eine Einlage über die Gesastsumme aller Investments bis heute tätige.
Dein ursprüngliches Bild war zwar “seit 01.09.2018” aber egal, hier sieht man auch schon das etwas nicht stimmt. Bei so einem Performancediagramm sollten eigentlich alle Werte bei Null starten. Du bist aber wohl erst ab 13.09.2018 investiert, ich vermute dann macht so ein Diagramm mit “seit 14.09.2018” Sinn.
Das macht natürlich einen Riesenunterschied. Wenn Du zu Beginn 10000 hast und jeden Monat 1000 EUR investierst, dann hast Du 9000 EUR einen Monat auf dem Verrechnungskonto rumliegen, im 2. Monat noch 8000 usw.
Auf die Performance des Gesamtportfolios (wozu ja auch das Verrechnungskonto zählt) wirkt das natürlich dämpfend. Gehen die Kurse der Investments hoch oder runter, bewegt sich ja nur zunächst mal nur ein Zehntel des Portfolios, im zweiten Monat zwei Zehntel usw.
Das sind die Daten desselben Bildes. “seit 01.09.2018” ist ein Filter von mir. Mein erstes Investment ist am 07.09. gewesen. Wenn ich das Diagramm auf “seit 14.09.2018” ändere ändert sich kaum was am Diagramm. Die Spalten fangen dann alle aber bei 0 an.
Ich wollte mein Portfolio gegen einen MSCI World ETF vergleichen. Alle Einzeltitel in meinem Portfolio haben eine bessere Performance als der MSCI World ETF, mein Gesamt-Portfolio im Vergleich aber nicht. Woran kann das liegen?
Vielleicht noch als Ergänzung. Ich habe natürlich im berichtszeitraum mehrere Käufe (bzw. Einlagen) getätigt. Natürlich drückt das die Performance (bei ständig steigenden Kursen). Aber ich dachte es wird überall die TTWROR angezeigt und daher ist es egal?
