In den widgets gibt es Auswertungsmöglichkeiten für den portfolio-Steuersatz und für die portfolio-Gebührenquote.
Kann mir bitte jemand erklären wie die Ergebnisse dieser beiden widgets zu interpretieren sind. Was sind die Basiswerte und welche Aussagekraft haben die Ergebnisse? Leider konnte ich in der Suchfunktion nichts darüber finden.
Welches Widget meinst du? Stehe gerade auf dem Schlauch. Performance evtl?
name.abuchen.portfolio.ui/src/name/abuchen/portfolio/ui/messages_de.properties:
TooltipPortfolioTaxRate = Portfolio-Steuersatz\n\nSteuern / (realisierte und nicht realisierte Kursgewinne + Ertr\u00E4ge - Geb\u00FChren)
name.abuchen.portfolio.ui/src/name/abuchen/portfolio/ui/messages_de.properties:
TooltipPortfolioFeeRate = Portfolio-Geb\u00FChrenquote\n\nGeb\u00FChren / (Kurserfolge + Realisierte Erfolge + Ertr\u00E4ge)
Die beiden Auswahlmöglichkeiten befinden sich unter “Neues Widget” / “Performance” in dem sich dann öffnenden Untermenu am Ende.
wenn ich das richtig verstehe, errechnet sich der Steuersatz aus den gezahlten Steuern dividiert durch die realisierten und nicht realisierten Kursgewinne plus die erzielten Erträge. Warum die nicht realisierten Kursgewinne, für die noch keine Steuern angefallen sind, hier mit einbezogen werden, erschließt sich mir nicht. Was sagt mir ein Steuersatz von 50,5 % außer, dass ich viele steuerwirksame trades vorgenommen habe und die Ertragssituation letztlich doch relativ schlecht war?
Liege ich mit dem Verständnis richtig?
Steuern muss man ja nur zahlen wenn man Gewinne macht, der Freistellungsauftrag verbraucht und der Verlusttopf leer ist. Von daher würde ich vermuten, das Du sehr erfolgreich warst 
Steuern / (realisierte und nicht realisierte Kursgewinne + Erträge - Gebühren)
Bei der Formel kommt es doch sehr auf den Betrachtungszeitraum an. Wenn in einem Zeitraum sehr viele Gewinne realisiert wurden (von Papieren deren Kaufzeitpunkte vielleicht gar nicht in dem Zeitraum liegen), die nicht realisierten Gewinne vielleicht sogar negativ sind, was kommt dann heraus? Eine sonderbare Zahl.
Also ohne Betrachtungszeitraum sagt die Zahl sehr wenig, und auch mit Betrachtungszeitraum ist es schwierig. Seit 01.01.2015 liegt mein Portfoliosteuersatz bei 0,59%, weil ich fast nichts verkauft habe und Steuern eigentlich nur für Dividenden anfielen.
Die Aussagekraft ist irgendwie begrenzt. Wenn die nicht realisierten Gewinne dort nicht inkludiert wären, sähe es eventuell anders aus.
Herzlichen Dank für die Ausführungen. Ich sehe den Betrachtungszeitraum auch als kritisch an. Wenn demnach viele Verkäufe von Werten in einem Jahr stattfinden, die vor dem aktuellen Jahr bzw. dem eingestellten Betrachtungszeitraum gekauft wurden, wird das Ergebnis einiges von der Realität abweichen. Daher werde ich den Steuersatz nur in den Zusammenfassungen einsetzen, die das Ergebnis von Anfang an, d.h. für den gesamten Berichtszeitraum ermittelt.
Ich habe heute “Portfolio-Gebührenquote” als (relativ neues) Widget entdeckt. Nur die Farbgebung grün erschließt sich mir nicht ganz ;-). Vielleicht könnte man das beim nächsten Release auf grau umstellen, wie schon bei einigen anderen Widgets?
Hallo, kurze Frage. Warum werden bei der Gebührenquote nicht noch die Steuern abgezogen? (möchte doch gern die Gebühren prozentual vom Deltagewinn wissen) Beim Steuersatz werden ja auch Gebühren abgezogen. Vielen Dank für ein Antwort!
Tollew Widget - habe es auch gerade für mich entdeckt. Zwei kurze Fragen:
a) wenn ich für das laufende Jahr die Gebühren mir anzeigen lassen, wird ein EUR Betrag nebst * ausgegeben, aber keine %. Soll das so sein?
b) ich habe vor allem ETFs in meinem Portfolio, für die ich auch die TER beim Wertpapier angegeben habe. In 2021 habe ich 0,07% Gebührenquote, was weniger ist, als die TER meiner ETFs. Wäre es nicht sinnvoll (und falls ja, ggf. auch möglich), bei der Berechnung die TER der ETFs, also der einzelnen Wertpapiere auch zu inkludieren? Es sind ja auch Gebühren…
Dankeschön!
Nein, wäre es nicht.
Die TER wird von der Fondsgesellschaft anhand der von ihr festgestellten Kurs entnommen. Die zur Verfügung stehenden Kurse bspw. XETRA sind nicht Deckungsgleich und würden zu falschen Werten führen. Weiterhin müsste die TER zeitlich erfasst werden, da sich diese ändern.
Abgesehen davon, PP arbeitet mit den real gezahlten Gebühren.
Ja, dann musst du Mal das * lesen 
Da steht die Erklärung.
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Hallo zusammen,
ich muss das Ganze aus Verwirrung nochmal aufrollen:
Wieso sind nicht realisierte Gewinne in der Steuerberechnung drinnen? Das verstehe ich wirklich nicht so ganz…
Auf diese Weise kann ja der aktuelle Wert nur Stimmen, wenn aktuelle, nicht realisierte Gewinne ohne zusätzliche Steuern (z.B. durch Verrechnungstöpfe, Freibetrag, …) bei einem Verkauf abgedeckt sind. Wäre es nicht sinniger die bisher gezahlten Steuern zu den bisher gezahlten Erträgen (d.h. Verkaufserträge + Dividenden - Gebühren) ins Verhältnis zu setzen?
Ist berechnungstechnisch ja wahrscheinlich nur eine Kleinigkeit, würde mMn diese Kennzahl aber erst nutzbar machen - v.a. funktioniert sie dann auch öfters (Gesamtdepot im Minus → Kennzahl aktuell unbrauchbar).
Ich fände es cool und einen kleinen Schritt dieses unglaublich tolle Programm noch einen Hauch besser zu machen!