Hallo zusammen
Was mache ich falsch? Ich haben das Rebalancing für meine Assets mit untersch. Anlageklassen eingerichtet. Die übergeordneten zwei (im Screenshot grün markiert) sind mit 98 % und 2 % gewichtet, soweit so gut. Nun verstehe ich aber nicht, warum PP mir sagen will, dass die Gewichtung innerhalb des Risikobehaftenden Teils für die im Screenshot gelb markierten vier Anlageklassen nicht korrekt sein soll, wenn diese in der Summe 98% ergeben.
Thomas,
warum sollte ich das tun? Ich will den Risikobehaftenden Teil von 98% auf dem gesamten Portfolio behalten (und 2% auf dem Barvermögen) und die Summe der darunter liegenden Klassen ergeben die 98%. Das sind die Werte zur Verteilung meines Portfolios bei meinem Anbieter und möchte diese nicht verändern.
ich habe eine Frage zur prozentualen Gewichtung im Portfolio.
Ich habe das sog. „Allwetter-Portfolio“ nachgebaut und unterscheide nach risikofreudigem und risikoscheuem Teil.
Für die, die es nicht kennen es besteht in meinem Fall aus aus:
Risikofreudig: 45%
30% Aktien
25% Aktien ETF Welt
5% Aktien ETF Europa
15% Rohstoffe und Edelmetalle
7,5% Rohstoffe ETF
7,5% Edelmetalle ETF
Risikoscheu: 55%
55% Staatsanleihen
40% 10+ Jahre Laufzeit ETF
15% 7-10 Jahre Laufzeit ETF
In Portfolio Performance lässt sich das jedoch so nicht plausibel splitten. Man kann zwar die Anteile „Risikofreudig“ und „Risikoscheu“ entsprechend gewichten, wenn ich jedoch die Aktien mit 30% angebe, wir dieser Wert als falsch definiert. Auch muss ich innerhalb der 30% (die dann offenbar wieder zu rechnerisch 100% werden) den weltweiten Anteil mit 95% gewichten und den europäischen Anteil mit 5%, was ja so gesehen nicht stimmt. Das macht es relativ komplex, da ja die Prozentanteile umgerechnet werden müssten, manuell, oder?