“TAX_OPTIMIZATION” ist irgendeine Glattstellung über mehrere Buchungen hinweg und ohne eine Möglichkeit für mich zur Überprüfung
Doch
und schon gar nicht zur Zuordnugn zu bestimmten Buchungen.
Das ist das Missverständnis, es gibt keine Zuordnung zu bestimmten Buchungen.
Auf der Webseite hast du nach Verlustrealisierung am gleichen Tag nur die Möglichkeit, über den Button redchts oben / Steueridentifikationsnummer / Steuerübersicht deine Freistellungsaufträge und Verlusttöpfe anzuschauen. Gleiches erhältst du in dem Dokument, welches zu deiner Verlusttransaktion geführt hat, auf der zweiten Seite. Und falls mehrere Transaktionen (egal ob Gewinne oder Verluste), den letzten Beleg des Tages anschauen.
Deutlich ausführlicher in der TR-App unter Button rechts oben / Steuern / unten auf Button Transaktion - dann kannst du üben als Investments und Erträgen wählen. Bei Erträgen dann auch Untermenu Steueroptimierungen. Zur bessern Übersicht kannst du dir da alle Bewegungen exportieren.
Aber nochmal als Beispiel:
Du hast Freibetrag ausgeschöpft und realisierst nun einen Verlust von 1.000 EUR, dann bekommt du
a. wenn noch keine zu versteuernden Erträge über dem Freibetrag vorlagen keine Steueroptimierung
b. wenn zu versteuernde Erträge über Freibetrag und die größer als 1.000 EUR, dann bekommst du 25% KapESt + 5,5 SolZ
c. weniger als 1.000 EUR, dann nur in Höhe der bisher versteuerten Erträge, der Rest bleibt als Vortrag.
Du kannst also an Hand des o.g. Exports genau prüfen, ob dir genug KapESt zurückbezahlt wurde oder nicht. Oder eben nun in einem Verlusttopf liegt.
(ich habe mal anrechenbare Quellensteuern etc. aus der Betrachtung rausgelassen)
Aber: Diese Erstattung erfolgt auf der Basis der steuerlichen Behandlung des Depoteigentümers, nicht auf der Basis vorheriger Transaktionen.
[Wenn du also vorher 3 Dividenden a 1.000 EUR hattest und bei den beiden letzten wurden je 25% KapESt einbehalten, dann rechnet man “der hatte 2.000 EUR mit KapESt-Belastung, ER/SIE/ES bekommt nun für 1.000 EUR die KapESt zurück.” Und nicht "er/sie/es bekommt für Divindende 1,2 oder 3 die Steuer zurück.]
Sorry, Dividendenbeispiel war hier Quatsch, zumindest in D Aktienverluste nur in einem Verlusttopf mit Aktiengewinnen (nicht Dividenden) verrechenbar.
Wenn du also vorher 3 Gewinne aus Verkäufen a 1.000 EUR hattest und bei den beiden letzten wurden je 25% KapESt einbehalten, dann rechnet man “der hatte 2.000 EUR mit KapESt-Belastung, ER/SIE/ES bekommt nun für 1.000 EUR die KapESt zurück.” Und nicht "er/sie/es bekommt für Verkauf 1,2 oder 3 die Steuer zurück.
von deutschen Verhältnissen ausgegangen. Ob und welche Abweichungen in Ö. in der App oder im Handling existieren weiß ich nicht. So sieht die App bei mir aus, Transaktion ganz unten.
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