Guten Tag zusammen,
Mein Frage bezieht sich auf die Anrechnung einer Dividende in der Depotperformance, wenn eine Aktie bei zwei verschiedenen Banken gekauft wurde.
Fresenius habe ich bspw einmal bei Bank A gekauft, und einmal bei Bank B (niedrigere Gebuehren). In PP habe ich sie unter demselben Depot abgebildet, und beim zweiten Kauf einfach das Cashkonto im Dialog geaendert.
Nun wird die Dividende bezahlt, aber der Dividenden-dialog gibt nicht mehr das Depot an (PP weiss ja bereits zu welchem Depot die Aktie gehoert). Im Dialog gebe ich jeweils das Cashkonto der Bank A bzw Bank B, fuer die zwei separaten Dividendenzahlungen. Diese beiden Zahlungen werden jedoch nicht BEIDE zum Depot, dem die Aktie zuordnet ist, gezaehlt, sondern nur die erste Dividendenzahlung der Bank A, das diese dem eigentlichen Referenzkonto entspricht.
Die Dividendenzahlung der Bank B wird weiterhin richtig der Aktie zugeordnet, wird aber bei der Performance Berechnungs des Depots ignoriert. Sie beeinflusst nur die Performance des Gesamtportfolios, aber nicht die des Depots.
Ich verstehe das PP Depot nicht nur als physisches Bankdepot A mit Referenzkonto A, sondern eher als virtuellen Korb von Anlagen. Beispielweise habe ich ein PP Depot ‚Dividendenwerte‘, die eigentlichen Titel liegen aber auf verschiedenden Banken (historisch bedingt). Das war bisher kein Problem, da ja das Cashkonto als Referenz bei Kauf/Verkauf geaendert werden kann. Somit entspricht mein PP Depot einer Anlagenstrategie (nicht nur einer physischen Buchung und Aufbewahrung), was mir erlaubt die Performance dieser Strategie zu messen.
Habe ich hier einen Denkfehler? Oder kann man PP anpassen, dass die Dividendenausschuettung nicht auch wie ein Kauf/Verkauf richtig dem Depot angerechnet wird, egal wo die Zahlung erfolgt?
Sorry fuer die lange Erklaerung, ich hoffe es ist nachvollziehbar.
Ich freue mich auf Eure Hilfe.
Lieben Gruss!
Jochen