Grüß euch!
Ich habe einen Depotübertrag von Consors zu Trade Republic gemacht. Beispiel: Biogen! Ich hatte hier einen Sparplan laufen und nun einen Einstandskurs (nach gleitendem Durchschnittspreisverfahren, GLD) von 256,31 €.
Hab nun in PP mittels „Umbuchung“ die Aktien nach Trade Republic umgebucht und stelle fast, dass nun als Einstandskurs 202,70 € genommen wurden, was dem heutigen Tageskurs entspricht Habe ich hier einen Fehler gemacht bzw. kann ich das (händisch) korrigieren?
P.S. Ich habe im Chart die braune Linie (Durchschnittspreis) eingestellt. Dort wird der GLD-Einstandskurs richtigerweise nach wie vor mit 256,31 € dargestellt, im Depot Republic werden eben allerdings 202,70 ausgewiesen…
Nun ja, wenn Du den Transfer zu 202,70 buchst?! Es ist wie ein Verkauf/Kauf zu werten. Nimm den Wert den du aus den Unterlagen zum Transfer von der Bank erhalten hast
Ok, ich kann den Wert bei der Umbuchung eingeben, das ist nun klar!
Aber ist die Umbuchung das steuerlich in PP wirksam, es ist ja nur ein Übertrag, kein Verkauf und Neukauf im neuen Depot. Wird in PP die Umbuchung als Kauf/Verkauf gewertet, dann wäre die „Abrechnung“ bei den Trades ja nicht richtig (die ich für die Steuererklärung verwende)…
Ein Umbuchung hat zunächst mal keine Auswirkung auf die Performance. Allerdings werden Umbuchungen dann relevant wenn man sich nur Teile der Datei anschaut, z.B. die Performance nur für eines der Depots. Dann wird als Einstandswert des Wertpapieres der Wert der Umbuchung herangezogen.
Wenn ich nun ein Wertpapier in ein anderes Depot zum Kurs des Datums des Depotübertrags umbuche, ändert sich jedoch auch der Einstandskurs/-wert unter dem Reiter „Wertpapiere“, weshalb sich auch die Performance ändert.
Habe ich hier einen Denkfehler oder müsste sich eigentlich nicht nur die Performance bei Betrachtung der einzelnen Depots ändern?
Ich weiß, das Thema ist schon älter, aber gibts hier vielleicht ne abschliessende Antwort wie man da vorgehen kann/sollte?
Ich habe vor ca. 2 Jahren angefangen PP zu nutzen, ich hatte hierzu seit der Eröffnung meines Comdirect-Depots alle Buchungen haarklein nachgearbeitet und zwar Centgenau. Alles abgeglichen mit Depotauszügen um absolute Korrektheit nachzustellen.
Anfang 2023 habe ich ein Trade Republic Depot eröffnet und den Großteil der Positionen von CoDi zu TR transferiert. Lediglich ein ETF ist bei Codi verblieben. Ich habe weiterhin sämtliche Buchungen nachgehalten und Portfolio-Performance hat alle Daten genau hinterlegt, meine Verrechnungskonten in PP passen Centgenau zu meinen Verrechnungskonten bei Codi und TR.
TR zeigt mir in der App den “Buy In” an. der entspricht ja annähernd dem Einstiegskurs, mit dem Unterschied, dass die Gebühren für den Kauf auch noch mit berücksichtigt werden. Das passt aber haargenau, der Buy in Kurs für 5 ASML-Aktien liegt 20 Cent höher als der Einstandskurs (1 Euro Gebühr geteilt durch 5 Aktien gleich 20 Cent). Auch bei älteren Deals, welche nicht bei TR sondern bei Codi vorgenommen wurden passt dieser Buy In, da werden dann halt die höheren Codi-Gebühren berücksichtigt.
Nun habe ich etwas mehr als 10 Positionen, den Großteil davon noch aus Codi-Zeiten. Und genau bei diesen scheint in PP nicht der “echte” Einstandkurs hinterlegt zu sein, sondern stattdessen der Kurs vom Zeitpunkt des Depotübertrags.
Kann ich jetzt wirklich, ohne mir was zu “zerschiessen” einfach den korrekten Einstandskurs bzw. “Buy In” vom Kauf hinterlegen? Oder muss ich da sinnvollerweise anders vorgehen?
Und genau das ist ja auch richtig, denn du möchtest ja die Performance des Wertpapiers im TR Depot angucken. Wenn dir das egal wäre und du die Depottrennung nicht möchtest, könntest du auch alles in einem Depot in PP abbilden.
Bedeutet, wenn du die gesamte Performance haben möchtest (in deinem aktuellen Set-up), musst du entweder einen Filter der beide Depots beinhaltet nutzen oder in der Ansicht Wertpapiere ohne Filter schauen oder dir die Trades angucken.
Nein, dass würde dir die Performance zerschießen, denn du hättest am Umbuchungstag einen Mammutgewinn/-verlust.
Es ist der Standard, wenn man Depottrennung in PP abbildet, den Kurs am Tag der Umbuchung zu nutzen.
Mmh, ok. Klingt soweit nachvollziehbar und dann werde ich das wohl nicht machen. Dann mus ich mal schauen, wie ich das umsetze, also den Filter “Über alles”.
Tatsächlich wäre mir lieber, wenn ich einfach nur die Performance meiner Aktien sehen würde. So zeigt TR mir das in der App ja auch an. Und wenn ich mir jetzt überlegen würde, dass ich zu ING wechsele, dann soll PP ja eigentlich auch nicht “von Vorne” anfangen.
Vielleicht hätte ich dann vor zwei Jahren in PP statt des neuen Depots nur ein neues Verrechnungskonto “TR” anlegen müssen/sollen? Das bekomme ich aber rückwirkend nicht auseinandergepflückt?
Edit: Ahh… Wenn ich auf “Berichte => Wertpapiere” gehe und da anzeige “Seit 01.01.2019”, dann sehe ich alle Wertpapiere die ich mal hatte, auch die die ich verkaufte, die stehen auf Bestand 0. Und wenn ich da bei meinen “Altaktien” aus Codi-Zeiten schaue, dann entspricht der dort angezeigte Einstandskurs ziemlich genau dem, was ich lt. der Anzeige “Buy In” bei TR vermuten würde.
