Eine Möglichkeit ist es, am Ende des Monats das Konto durch „Einlage“ oder „Entnahme“ glatt zu stellen. Ich habe das beim Aufsetzen des Portfolios für die Historie auch so gemacht. Heute setze ich das comdirect Girokonto zum Ultimo auf den realen Stand.
(Referenzkonto ist bei mir das comdirect Wertpapierkreditkonto. Das wird „live“ geführt.)
Damit ist auch mein Konto-Vermögen komplett in PP enthalten und wird für die Performance-Kennzahlen berücksichtigt. Einmal im Monat auf realen Stand gegenbuchen ist ein Aufwand, der tragbar ist. Ich will ja schließlich in PP kein Haushaltsbuch führen.
Schönen Sonntag Zusammen,
ich habe jetzt im Forum mehrfach gelesen, dass man Dividenden „speziell“ behandeln muss, je nach Einlieferung bzw. Kauf der Aktie // Pflege des Verrechnungskontos. Andernfalls wäre die Performanceberechnung verwässert.
Ich habe leider nicht verstanden, wie genau ich das in meiner Situation handhaben muss. 
Mein Depot:
- ich möchte Kursgewinn + Dividendengewinn tracken.
Bsp: Kauf Aktie A 100€, Kurswert nach einem Jahr bei 200€ + 10€ Dividende. Dann hätte ich gerne daraus 110% Gewinn dargestellt - Ich tracke das Referenzkonto nicht. Ich behandle alles über alles Ein-/Auslieferung. Auf dem Referenzkonto landet einfach die Gesamtsumme aller Dividenden, fertig
Knackpunkt: Ich kann nicht sagen, ob / wann ich meine Dividende re-investiert habe. Ich habe noch nie aktiv aufgrund von Dividendenzahlungen explizit eine neue Aktie gekauft bzw. extra den Sparplan deswegen erhöht.
Wie handhabe ich die Dividenden nun?
Jeweils eine gleichhohe Entnahme aus den Dividendenkonto?!
Wobei ich ehrlich gesagt auch nicht verstanden habe, wieso das überhaupt die Performance verfälscht. Siehe Beispiel oben, wenn ich die Dividende jetzt irgendwie gegenbuche, dann würde ja unterm Strich 100% Gewinn berechnet, obwohl es effektiv 110% gewesen sind?!
Freue mich ehrlich über Hilfe! 
Gruß und schönes Restwochenende
Du hast beispielsweise 100 Euro in einer Aktie. Ihr Kurs steigt um 10% (auf 110 Euro).
- Wenn du daneben kein Geld auf dem Konto hast, steigt dein Gesamtvermögen von 100 auf 110 Euro, also +10,0%.
- Wenn du 50 Euro auf dem Konto hast, steigt es von 150 auf 160 Euro, also +6,7%.
- Wenn 200 Euro auf dem Konto liegen, steigt das Gesamtvermögen von 300 auf 310 Euro, also +3,3%.
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Hallo sleeve,
was @chirlu sagt trifft auf die Performance des Gesamtportfolios zu. Überall dort, wo auf das Gesamtport referenziert wird, fließt der stand des Referenzkontos mit ein.
Stellst du besispielsweise im Performancediagramm nur die Aktie dar, dann ist der Stand des Kontos egal. Gleiches gilt in der Darstellung der Aktie z.B. in der Liste /Berichte/performance/Wertpapiere.
Das Betrachten der Gesamtportflioperformance ist eher ein Sonderfall, denn Kontobewegungen sind performanceneutral, du brauchst also nicht alle Buchungen auf deinem Konto zu führen. Die Dividenden, allerdings, laufen auf das Referenzkonto. Berechnungstechnisch bleiben sie erhalten, auch wenn du das Geld als Entnahme dem Konto wieder entnimmst. Wie du das Geld auf dem Referenzkonto behandelst, ob du also Dividenzahlungen oder Aktienverkäufe wieder entnimmst, ist ganz dir überlassen, du musst nur aufpassen, dann möglichst auf Gesamtportfolioangaben zu verzichten.
Viel Spaß weiterhin
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Ich danke euch für die ausführlichen bzw. verständichen Antworten :).
Das machts es klarer und nachvollziehbar.
Nur eine abschließénde Frage:
Kann ich das irgendwie entsprechend „umgehen“?
Wenn es nur die Darstellung im Dashboard „Gesamtperformance“ betrifft, kann ich dann nicht einfach eine eigene angepasste „Gesamtperformance“ verwenden? Ich habe das gerade mal in PP versucht, habe aber im Dashboard keine Funktion gefunden, mehrere Depots gleichzeitig für die Berechnung einzubeziehen (Gesamtperformance wäre dann Einzelaktien Depot + ETF Depot).
&: für die korrekt Performanceberechnung, wähle ich „Depot ETF“ oder „Depot ETF + Dividenden“?
Du kannst einen Filter über beliebige Kombinationen von Depots und Konten anlegen. Der steht dann als Datenreihe zur Verfügung.
Dividenden werden nur dem Konto zugeordnet, nicht dem Depot. In einem Filter ohne Konto werden sie also nicht berücksichtigt.
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Das heißt also wenn ich mein Referenzkonto nicht richtig pflege und alles als Käufe und Verkaüfe verbuche, Verrechnungskonto schon weit im Minus, bekomme ich selbst wenn ich mir nur mein Depot anzeigen/auswerten lasse ein falsches Delta und ein falschen IZF?
Ja, ohne Dividenden dann eben.
Hallo zusammen,
ich habe eine kleine Verständnisfrage.
Und zwar benutze ich das “Referenzkonto” bei PP nicht, sondern habe meine Buchungen alle als Einlieferung markiert. Allerdings werden die Steuern (in meinem Fall die Vorabpauschalen) logischerweise über das Referenzkonto verrechnet, so dass dieses bei mit um den Betrag der Steuern im Minus ist.
Muss ich das Referenzkonto für die “korrekte” Berechnung der Performance um den Betrag der Steuern ausgleichen oder im Minus belassen?
Beste Grüße
Tan
Ich würde es ausgleichen, da sonst Dein Gesamtvermögen den Depotbestand nicht korrekt abbildet.
Danke dir und euch für die Hilfe auf meine Frage!
Noch eine kleine hinterher: Wie handhabst du das mit den Dividenden? Da kann ich ja keine Einlieferung buchen, sondern “Dividende” als gesonderten Punkt.
Somit werden diese ja aktuell (zurecht) als Guthaben auf dem Konto geführt. Oder ist das alles so richtig?
Hallo ETFi,
Dividenden sind tatsächlich Buchungen, die auf das Verrechnungskonto laufen, denn das sind ja Buchungen, die zur Zeiten PPs entstanden sind und auch für die Performance wichtig sind.
Hey,
ich hatte vorher alles als Kauf/Verkauf gehabt und habe dies als Einlieferung/Auslieferung geändert.
Was mich wundert ist beim Diagramm (Performance)…meine Gesamtperformance liegt bei ca 9,6% (für ca 35K gekauft und es ist nun 38,36K wert).
Beim Kauf/Verkauf Diagramm komme ich auf ein am Ende richtiges Performance Diagramm, während das Einlieferung/Auslieferung Diagramm Am Ende bei 22% liegt.
Interpretiere ich das Diagram vlt nur falsch?
Hallo Silram,
welche Datenreihe lässt du dir denn im /Berichte/Performance/Diagramm anzeigen?
Wenn du das Gesamtportfolio nimmst, dann wird, glaube ich, das Verechungskonto mit herangezogen. Wenn du dir deine eigenen Datenreihen anzeigen lässt, dann kannst du dich auf die Depots beschränken.
Wahrscheinlich musst du etwas damit herumexperimentieren…
Ich hatte das normale Gesamtportfolio angezeigt.
Müsste mein Verrechnungskonto nicht leer sein wenn ich nur Aus und Einlieferungen mache?
Das müsste es, aber das kannst nur du nachsehen 
Du kannst ja mal parallel die kombinierte Datenreihe deiner Depots anzeigen lassen.
Du muss auch mit dem Berichtszeitraum aufpassen. PP zeigt dir manche Werte basierend auf dem Berichtszeitraum an.
Meinst du unter “Datenreihe” → Konten und Depots → Depot?
Dort kam leider das gleiche raus.
In meinem Konto sind die Ausschüttungen drin, welche nur minimal sind.
Edit: Wenn es leichter ist könnte ich Ihnen vlt per PM Mein .xml file zukommen lassen
Ja, genau die Datenreihen meine ich.
Je nachdem, wie du deine Wertpapiere in PP verwaltest, kannst du vielleicht noch über Klassifizierungen arbeiten.
Ich kann aber gerne mal in deine Datei schauen.
Danke, ich habe gerade gemerkt das ich weder eine Private Nachricht schreiben und auch keine Anhänge verschicken kann. Fehlen mir gewisse Rechte oder ist das in diesem Forum nicht möglich?
Die Beschränkungen werden je nach deiner Aktivität und Zeit automatisch entfernt. Ist ein Schutzgedöns 