was @chirlu sagt trifft auf die Performance des Gesamtportfolios zu. Überall dort, wo auf das Gesamtport referenziert wird, fließt der stand des Referenzkontos mit ein.
Stellst du besispielsweise im Performancediagramm nur die Aktie dar, dann ist der Stand des Kontos egal. Gleiches gilt in der Darstellung der Aktie z.B. in der Liste /Berichte/performance/Wertpapiere.
Das Betrachten der Gesamtportflioperformance ist eher ein Sonderfall, denn Kontobewegungen sind performanceneutral, du brauchst also nicht alle Buchungen auf deinem Konto zu führen. Die Dividenden, allerdings, laufen auf das Referenzkonto. Berechnungstechnisch bleiben sie erhalten, auch wenn du das Geld als Entnahme dem Konto wieder entnimmst. Wie du das Geld auf dem Referenzkonto behandelst, ob du also Dividenzahlungen oder Aktienverkäufe wieder entnimmst, ist ganz dir überlassen, du musst nur aufpassen, dann möglichst auf Gesamtportfolioangaben zu verzichten.
Ich danke euch für die ausführlichen bzw. verständichen Antworten :).
Das machts es klarer und nachvollziehbar.
Nur eine abschließénde Frage:
Kann ich das irgendwie entsprechend „umgehen“?
Wenn es nur die Darstellung im Dashboard „Gesamtperformance“ betrifft, kann ich dann nicht einfach eine eigene angepasste „Gesamtperformance“ verwenden? Ich habe das gerade mal in PP versucht, habe aber im Dashboard keine Funktion gefunden, mehrere Depots gleichzeitig für die Berechnung einzubeziehen (Gesamtperformance wäre dann Einzelaktien Depot + ETF Depot).
&: für die korrekt Performanceberechnung, wähle ich „Depot ETF“ oder „Depot ETF + Dividenden“?
Das heißt also wenn ich mein Referenzkonto nicht richtig pflege und alles als Käufe und Verkaüfe verbuche, Verrechnungskonto schon weit im Minus, bekomme ich selbst wenn ich mir nur mein Depot anzeigen/auswerten lasse ein falsches Delta und ein falschen IZF?
Und zwar benutze ich das “Referenzkonto” bei PP nicht, sondern habe meine Buchungen alle als Einlieferung markiert. Allerdings werden die Steuern (in meinem Fall die Vorabpauschalen) logischerweise über das Referenzkonto verrechnet, so dass dieses bei mit um den Betrag der Steuern im Minus ist.
Muss ich das Referenzkonto für die “korrekte” Berechnung der Performance um den Betrag der Steuern ausgleichen oder im Minus belassen?
Noch eine kleine hinterher: Wie handhabst du das mit den Dividenden? Da kann ich ja keine Einlieferung buchen, sondern “Dividende” als gesonderten Punkt.
Somit werden diese ja aktuell (zurecht) als Guthaben auf dem Konto geführt. Oder ist das alles so richtig?
Dividenden sind tatsächlich Buchungen, die auf das Verrechnungskonto laufen, denn das sind ja Buchungen, die zur Zeiten PPs entstanden sind und auch für die Performance wichtig sind.
Hey,
ich hatte vorher alles als Kauf/Verkauf gehabt und habe dies als Einlieferung/Auslieferung geändert.
Was mich wundert ist beim Diagramm (Performance)…meine Gesamtperformance liegt bei ca 9,6% (für ca 35K gekauft und es ist nun 38,36K wert).
Beim Kauf/Verkauf Diagramm komme ich auf ein am Ende richtiges Performance Diagramm, während das Einlieferung/Auslieferung Diagramm Am Ende bei 22% liegt.
Interpretiere ich das Diagram vlt nur falsch?
welche Datenreihe lässt du dir denn im /Berichte/Performance/Diagramm anzeigen?
Wenn du das Gesamtportfolio nimmst, dann wird, glaube ich, das Verechungskonto mit herangezogen. Wenn du dir deine eigenen Datenreihen anzeigen lässt, dann kannst du dich auf die Depots beschränken.
Wahrscheinlich musst du etwas damit herumexperimentieren…
Das müsste es, aber das kannst nur du nachsehen Du kannst ja mal parallel die kombinierte Datenreihe deiner Depots anzeigen lassen.
Du muss auch mit dem Berichtszeitraum aufpassen. PP zeigt dir manche Werte basierend auf dem Berichtszeitraum an.
Ja, genau die Datenreihen meine ich.
Je nachdem, wie du deine Wertpapiere in PP verwaltest, kannst du vielleicht noch über Klassifizierungen arbeiten.
Ich kann aber gerne mal in deine Datei schauen.
Danke, ich habe gerade gemerkt das ich weder eine Private Nachricht schreiben und auch keine Anhänge verschicken kann. Fehlen mir gewisse Rechte oder ist das in diesem Forum nicht möglich?
Du kannst Dateien (möglichst reduziert auf ein Minimalbeispiel) in Deinen Beitrag einbinden: Entweder die Datei in das Editorfenster ziehen oder den Upload-Knopf verwenden.