Kurserfolge und Dividenden von Depot auswerten

Erst einmal:

Zeitgleich Einlage+Kauf ist dasselbe wie Einlieferung. Zeitgleich Verkauf+Entnahme ist dasselbe wie Auslieferung.

Beides nicht ganz richtig.

  • Das Gesamtportfolio enthält das Kontoguthaben, das deine Performance verwässert (heißt: schlechter macht, wenn sie positiv ist; weniger schlecht macht, wenn sie negativ ist). Denn wenn deine Aktie im Wert von 1000 Euro um 100 Euro zulegt, sind das +10%; wenn du aber noch weitere 1000 Euro auf dem Konto liegen hast, sind die 100 Euro Gewinn, bezogen auf den Gesamtwert von 2000 Euro, nur noch +5%. Entsprechend sind 100 Euro Verlust im einen Fall –10%, im anderen nur –5%.

  • Die Betrachtung nur des Depots enthält unter Umständen die Dividenden gar nicht (weil sie nur indirekt über das Referenzkonto dem Depot zugeordnet werden können)

Wenn du die Dividende nicht direkt wieder anlegst (dann Kauf vom Verrechnungskonto), solltest du sie jeweils taggleich entnehmen, wie du es mit Verkaufserlösen schon machst. Dafür gibt es keine Abkürzung.