Monatsrendite in Heatmap negativ, obwohl real positiv

Hallo,

für eines meiner Depots wird aktuell für Juli eine Rendite von - 7,2% angezeigt.
Die Vermögensaufstellung für das Depot gab für Ende Juni 78.919 € an, für Ende Juli (heute) 81.433 €, also eine reale Wertsteigerung von ca. 3,2%.
Im Juli hatte ich keinerlei Umsätze, weder Käufe, Verkäufe oder Dividenden, noch Einlagen oder Entnahmen. Das zum Depot gehörige Konto zeigt für Juli dementsprechend auch keine Bewegungen.

Wo könnte der Fehler liegen?

Gruß
Martin

Ich vermute einen Fehler in PP, habe bei dem Thema Rendite auch Probleme

https://github.com/buchen/portfolio/issues/1681

Ein Minimalbeispiel könnte helfen: Was sollte ich beim Melden eines Fehlers beachten?

Hallo Thomas,

jetzt habe ich mich am Minimalbeispiel versucht. Ergebnis:

Das oben erwähnte Depot zeigt in allen Monaten dieselbe Performance wie die eines kleinen Tradingdepots an. Die Performance für das Tradingdepot scheint zu stimmen, aber eben nur für dieses. Es bestehen 2 unabhängiger Depots und Konten, mit identischer Monatsperformance.
Zwischen beiden Depots erkenne ich keinen Zusammenhang, es gibt auch kein einziges Wertpapier, das in beiden Depots auftaucht.

Insgesamt habe ich meiner Datei 9 Depots und 9 Konten. Ausgerechnet das 9., zuletzt aufgelegte Depot, übernimmt fälschlicherweise die Performance des 8., zuvor aufgelegten Depots.

Gruß
Martin

Das Problem ist gelöst, war mein Fehler:
Die Monatsrenditen in der Heatmap stammten vom falschen Depot, nun stimmt alles!

Gruß
Martin

Hallo Martin,
ich hab auch ein Problem mit der Performance Berechnung:


Was hast Du getan, um das Problem zu lösen: War es wirklich das falsche Depot?

Hintergrund meiner Frage: ich habe in meiner Beispieldatei in manchen Fällen auch falsche Ergebnisse in den Monatsrenditen, konnte das Problem jedoch noch nicht vollständig einkreisen.

Gesamtdepot oder irgendwelche Teile? Hast du Wertpapiere von einem Depot in ein anderes übertragen?

Hallo Shareholder,

was ist bei mir genau passiert:

aus dem Cockpit meines 8. Depots habe ich das Cockpit des 9. Depots entwickelt, indem ich alle Parameter vom 8. auf das 9. Depot geändert habe. Das hatte ich allerdings für die Monatsrenditen in der Heatmap vergessen, also eindeutig mein Fehler.

Gruß
Martin

@Martin_Berg Vielen Dank für Deine Rückmeldung!

@chirlu Das kannst du dir am besten im Ticket ansehen (link oben).
Ich habe bei mir Probleme bemerkt und dann versucht das in einem leeren Konto nachzuvollziehen. Das hat soweit geklappt, aktuell habe ich jedoch den Eindruck, es handelt sich nicht um einen Bedienerfehler…
Kurzgefasst: Die Performance Berechnung wird scheinbar bei negativen Salden fehlerhaft.

Das könnte auch die Ursache sein, weder unterstützt PP bspw Leerverkäufe noch wurde die Frage beantwortet, wie diese in den Berechnungen berücksichtigt werden soll oder kann.

Da werde ich nicht sehr schlau draus. Zum Beispiel:

But shouldn’t the TTWRR and the IZF be independend of the salso, but have the same sign like the interests?

Was meinst du mit unabhängig vom Kontostand? +10 bei einem Kontostand von 100 soll dasselbe ergeben wie +10 bei einem Kontostand von 200? Das wäre völlig abwegig.

Vielleicht suboptimal formuliert; Gemeint ist: Die Performance sollte doch das gleiche Vorzeichen haben, wie die (Haben-/Soll-)Zinsen.

d.h. egal ob ich ein Saldo von 100 oder -100 haben, wenn der Wert um 1 steigt, dann ist die Rendite wohl positiv.

Sinkt der Wert in einem Zeitschritt um den Wert 1, dann ist die Rendite wohl negativ.

Genau das habe ich ausprobiert, komme aber zum Ergebnis, das PP das nicht darstellt: Bei negativen Saldo (z.B. Darlehenskonto) ist das Vorzeichen der Rendite offenbar falsch.

Mein Eindruck ist, daß du eine recht unmathematische Betrachtungsweise hast …

Bei einem positiven Zinssatz nehmen Guthaben zu (z.B. von 100 Euro auf 105 Euro), aber Schulden eben auch (z.B. von 100 Euro auf 105 Euro). Die Schulden werden mathematisch als negative Zahlen dargestellt, d.h. als ein „negatives Guthaben“: Du hast –100 Euro Guthaben, bekommst darauf –5 Euro Zinsen (äquivalent: zahlst darauf +5 Euro Zinsen) und hast anschließend –105 Euro Guthaben. In beiden Fällen ist der Zinssatz gleich, und positiv.

Ich sehe also keinen Fehler.