Hallo @Nirus
leider haben sich die Zinsabrechnungen auch geändert und lassen sich jetzt nicht mehr importieren. Zum einen hat Trade Republic erstmals untermonatig den Zinssatz angepasst. Dadurch werden die Zinsen diesmal in zwei getrennten Zeilen ausgewiesen. Dazu kommt, dass mit der neuen Verzinsung in unbegrenzter Höhe jetzt grundsätzlich unterschieden wird, wie das Geld von TR während des Monats verwahrt wurde. Für den Teil, der bei Partnerbanken lag, werden Zinsen ausgewiesen. Für den Teil, der von TR im Geldmarkt investiert wurde, wird eine “Dividende” ausgewiesen. Für die Steuern werden auch zwei getrennte Blöcke jeweils für Zinsen und Dividende aufgeführt.
Da sich die Dividende keinem Wertpapier zuordnen lässt und es sich aus Kundensicht eigentlich auch um eine Zinszahlung handelt, da TR ja unabhängig von der tatsächlichen Geldmarktrendite grundsätzlich den vereinbarten Zinssatz anwendet, wäre es aus meiner Sicht am sinnvollsten - und vermutlich auch am einfachsten - die Beträge einfach aufzusummieren und daraus wie gehabt eine Buchung “Zinsen” zu erzeugen:
Bruttowert: 164,26
Steuern: 43,32 (40,13 + 2,20 + 0,94 + 0,05)
Gutschrift: 120,94
PDFBox Version: 1.8.17
Portfolio Performance Version: 0.69.0
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TRADE REPUBLIC BANK GMBH BRUNNENSTRASSE 19-21 10119 BERLIN
Max Mustermann SEITE 1 von 1
Musterstraße 123 DATUM 01.07.2024
01234 Musterstadt VERRECHNUNGSKONTO 0123456789
STEUER-ID 12345678901
ABRECHNUNG ZINSEN
zum 30.06.2024
ÜBERSICHT
VERMÖGENSWERT EINKOMMENSART RATE DATUM GESAMT
Cash Zinsen 4,00% 01.06.2024 - 11.06.2024 61,11 EUR
Cash Zinsen 3,75% 12.06.2024 - 30.06.2024 99,39 EUR
Geldmarkt Dividende 3,75% 26.06.2024 - 30.06.2024 3,76 EUR
Gesamt 164,26 EUR
ABRECHNUNG - ZINSEN
POSITION BETRAG
Besteuerungsgrundlage 160,50 EUR
Kapitalertragssteuer -40,13 EUR
Solidaritätszuschlag -2,20 EUR
Gesamt 118,17 EUR
ABRECHNUNG - DIVIDENDE
POSITION BETRAG
Besteuerungsgrundlage 3,76 EUR
Kapitalertragssteuer -0,94 EUR
Solidaritätszuschlag -0,05 EUR
Gesamt 2,77 EUR
BUCHUNG
IBAN BUCHUNGSDATUM GUTSCHRIFT NACH STEUERN
DE99100123450123456789 01.07.2024 120,94 EUR
Trade Republic Bank GmbH Sitz der Gesellschaft: Berlin Direktoren
Brunnenstraße 19-21 www.traderepublic.comservice@traderepublic.com AG Charlottenburg HRB 244347 B Andreas Torner10119 Berlin Umsatzsteuer-ID DE307510626 Gernot Mittendorfer