@anon57804762
Kannst du bitte Screenshots der Buchungen und der Stellen posten, wo du die Gebühren vermisst?
Da du den Zeitraum der Abfrage bereits ausgeschlossen hast, kann es srin das du hier über Klassifizierung filterst?
Was das betrifft, meinst du hier den Parameter innerhalb des Wertpapiers? Falls ja, so ist dies der TER bei ETF’s geschuldet und wird nicht berechnet. Dies ist lediglich eine Information, da für PP nur relevant ist, was die der Broker effektiv in Rechnung stellt.
Hallo Rafa,
anbei die gewünschten Screenshots. Die Option Verwaltungsgebühren habe ich wieder deaktiviert - wie beschrieben ohne Einfluss. Klassifizierungen sind keine angelegt. Zeitraum umfasst - wie gesagt definitiv den gesamten Zeitraum. Filter ansonsten deaktiviert. Es verändert sich auch nichts, ob ich Gesamtportfolio, nur das Depot - in dem Fall TRESOR" oder Depot+Verrechnungskonto anwähle. Hier in den Screenshots mal nur eine Order exemplarisch aufgelistet (auch bisher nicht mehr eingepflegt), welche vom Händler in 3 Teilausführungen abgearbeitet wurde. In der Buchungsübersicht ist alles korrekt. Ab der ganzen Performance-Berechnung entsteht das Durcheinander.
Alle Buchungen - Übersicht:
Performance-Berechnung:
Performance-Wertpapiere:
Bei letztem Screenshot müsste als Einstandswert (FIFO, abzgl. Gebühren) eigentlich ein Wert von 67.630,98 herauskommen. Als Einstandskurs eigentlich etwas um die 1933,-.
Vielen Dank
RobertK
Danke, aber genau die Termine die du geschwärzt hast wären interessant. Denn wenn deine Anschaffung nicht innerhalb dieses Zeitfenster des Berichtszeitraums liegt, werden diese nicht berücksichtigt.
Kann nicht sein. Wahrscheinlich wieder ein Fall von 23 statt 2023 oder so.
Passt Problem gelöst. und nein, war kein 20/23 Fehler sondern
amerikanisches Datumsformat. Und dann passt natürlich auch in den Berichtszeitraum.
Vielen Dank.
PS: Screenshots werde ich wieder rausnehmen.
Hallo,
kann mir einmal jemand sagen, ich es richtig verstehe.
Stück 1,5169
Ausführungskurs 103,2845€
Kurswert 156,67€
Kundenbonifikation 6,67€
Ausmachender Betrag 150€
Ausgabeaufschlag 5,50%
Soll ich dann in PP als Anzahl 1,5169 nehmen und als Buchwert 150€ der reale Kurswert bzw. Rücknahmekurs errechnet sich ja dann automatisch und die Gebühr ist 0.055*150 - 6,67= 1,58€ ? Oder wie muss ich das ganze dann ausrechnen?
Danke!
Du bekommst doch eine Abrechnung aus der Du die Fakten entnehmen kannst. Das heißt, Du kaufst etwas zu einem bestimmten Preis und bezahlst dafür - auf welchem Weg auch immer - Gebühren. Punkt. Und so trägst Du das in PP ein.
Viele Grüße, Laura
Sieht für mich so aus als wären die 156,67 Euro inkl. 5,5% Ausgabeaufschlag. D.h. 156,67 / 1,055 = 148,50 wäre der Preis ohne Aufschlag. Du zahlst aber 150 Euro also sind die Gebühren 1,50 Euro.
Ansonsten denkst Du richtig. Stückzahl übernimmst Du. Kurs wird errechnet.
Hallo banshi,
so, wie Thomas es schreibt, sehe ich es auch. Man muss nur aufpassen von was man den Aufschlag berechnet. Ich hatte mal Fonds mit AA und dort wurde der Aufschlag A ursprünglich auf den Rücknahmepreis (RP) berechnet, also A=RPxAA. Irgendwann wurde dann umgestellt auf die Berechnung des Aufschlags auf den Ausgabepreis (AP), also A=APxAA … eine versteeckte Gebührenerhöhung. Ich weiß nicht, ob heutzutage noch beide Modelle zu finden sind. Genaueres wird der Fondsprospekt erzählen.
Typisch ist wahrscheinlich der Fall, den Thomas berechnet hat, das wäre mein zweiter Fall.
Du müsstest aber irgendwie in Erfahrung bringen, was die Bedingungen deines Produktes sind: Ob zum Beispiel deine Bank gar keinen Ausgabeaufschlag nimmt, sondern nur 1,50 EUR Gebühren, oder ob deine Bank eine Ermäßigung des AA anbietet, in deinem Fall eine Ermäßigung i. H. v. 75 %.
Danke für die Antworten!
Eine Frage bzgl. der abschließenden Analyse der Gebühren in PP habe ich dann noch.
Bei dem automatischen PDF-Import der Sparkasse erkennt Portfolio Performance bei dem ersten Screenshot eine Gebühr von 1,67€ und bucht diese in das Programm.
Danke!!
Gruß
Banshi
Hallo @banshi
Der PDF-Debug von dir hier wird doch bereits bearbeitet.
Sobald wir damit fertig sind, werden diese Gebühren auch durch PP berechnet und erkannt.
Erkannt wurden diese nicht, weil es ein unterschied gibt zwischen
*Kundenbonifikation vom Ausgabeaufschlag vs. Kundenbonifikation vom Kurswert … das korrigieren wir gerade.
Gruß
Alex
Vielleicht kannst du diesen PDF-Debug posten, denn die Verwaltungsgebühren pro Jahr glaube ich, werden nicht erkannt.
Dabei wäre auch die Frage, wieviel wären dann die Verwaltungsgebühren?
Also von was 1,25%? vom Kurswert? Vom Gesamtbetrag? Vom Gesamtwert des Wertpapiers? I dont know… das könntest du dann beantworten.
Gruß
Alex
Die Verwaltungsvergütung dürfte für die Abrechnung irrelevant sein und ist nur eine Information über laufende Kosten des Fonds.
D.h. die Interpretation von Ausgabeaufschlägen, die nicht als Position auftauchen, sondern mit in den Kurs eingepflegt auf der Abrechnung erscheinen, wird eigentlich unterstützt? Wenn ja, habe ich beim Postbank-Thread nebenan noch ein weiteres PDF einzuwerfen 
Schließe mich @Thomas an. Das dürfte reinen Infocharakter haben. Wenn nicht, sollte es zum fraglichen Zeitpunkt eine eigene Abrechnung geben, wenn die Gebühr dann tatsächlich abgebucht wird. Dieses PDF müsste man dann importieren, in dem dann auch zu sehen sein sollte, auf was sich die 1,25% beziehen und welchen Betrag das dann am Ende ausmacht.
Ich habe aktuell eine Verkaufsabrechnung der ING mit Gebühren + Courtage.
Die Courtage wird beim Import nicht als Gebühren gebucht, sondern vom Bruttoerlös abgezogen, was zu einem minimal niedrigeren VK führt.
Ist das so gewollt?
Nach meinem Verständnis zählt eine Courtage zu den Gebühren.
Hier oder unter Import ING?
Import ING, bitte.
