Berechnung „Investiertes Kapital“

Phil.S · November 8, 2016, 4:29pm

Guten Abend,

meine Frage möchte ich ungern direkt als Bug abstempeln, vielleicht verstehe ich den ein oder anderen Zusammenhang nicht:

Und zwar bin ich gerade dabei die Diagramme in der Vermögensaufstellung zu verändern und dabei ist mir eine Abweichung von ca. +1,3% in der Grafik zwischen dem dargestellten Datensatz ‘Investiertes Kapital’ und der Summe aller Einzahlungen aufgefallen.
Mein Portfolio ist noch sehr jung, daher habe ich alle Einzahlungen per Taschenrechner zusammenaddiert. Ebenso mit den Kontobewegungen auf der Seite meines Brokers gegengeprüft.

Das sollte eigentlich nicht sein?

Viele Grüße
Phil

System: 0.25.2 auf Manjaro Linux 64bit

Zusatz:
Scheinbar hat der angezeigte Zeitraum des Diagramms einen Einfluss auf das Problem:
Meine ersten Buchungen waren im April 2016.
Zeige ich ein Diagramm mit Zeitraum 1 Jahr, so ist die angezeigte Summe korrekt.
Zeige ich den Zeitraum mit nur 3 Monaten, so ist der Endwert ‘Investiertes Kapital’ höher, obwohl mein Verrechnungskonto nur Zahlungseingänge hatte.

AndreasB · November 8, 2016, 8:20pm

Aktuell kann man in der Tat nur einen sehr langen Zeitraum auswählen. Ich habe auf meiner ToDo Liste in der Tat schon seit März den Wunsch das auch unabhängig vom Berichtszeitraum anzuzeigen. Allein: die lieben Zeit. Mit diesem Beitrag bin ich wieder dran erinnert worden. Schauen wir mal.

Phil.S · November 9, 2016, 6:38pm

Danke für Eure Antworten!
Mir geht es weniger um die Zeitdauer, sondern einen Datensatz der sich nur aus den Zahlungseingängen /-ausgängen besteht, also mit dem Hintergrund: Das ist mein hart verdientes Geld was ich in die Zukunft investiere

Mein Workaround ist ein der Tat ein Diagramm ab 01.04.2016 und ich zoome auf der Zeitachse, um die letzten Monate genauer anzuschauen.

Grüße
Phil

AndreasB · November 20, 2016, 7:09pm

Mit Version 0.25.3 kann man jetzt zwei Datenreihen auswählen - das investierte Kapital entweder für den Berichtszeitraum oder seit der ersten Buchung:

MJ_J · October 1, 2020, 5:21pm

Hallo zusammen,

die Auswertung eines neuen Depots ist im Performance Bericht fehlerhaft. Innerhalb des Depots gab es im letzten Monat und insgesamt 2 Käufe zu je 250€. Der Performance Bericht zeigt bei investiertem Kapital jedoch nur 448,57€, obwohl es keine Dividenden o.ä. gab und unter Umsätze auch nur die beiden Käufe (ohne Steuern, Gebühren etc.) gelistet werden. Wie kann das sein?

VG

Jo92 · October 1, 2020, 5:39pm

Vielleicht Gebühren? Ansonsten Minimalbeispiel zur Verfügung stellen.

chirlu · October 1, 2020, 7:34pm

Falscher Betrachtungszeitraum, der die Käufe nicht einschließt? (Beginn zu einem Zeitpunkt, als der Kurswert gerade 448,57 Euro betrug.)

MJ_J · October 1, 2020, 10:00pm

Es gab keine Gebühren. Der Kurswert betrug auch nie 448,57. Tatsächlich wird der Betrag immer kleiner je weiter ich zurück gehe. Wie kann das sein? Der gesamte Depotbetrag wurde komplett im September investiert und hat sich seitdem nie geändert. Vor September gab es das Depot nicht.

MJ_J · October 2, 2020, 5:10pm

Sehr ärgerlich, dass selbst solch simple Berechnungen nicht funktionieren

ProgFriese · October 2, 2020, 5:46pm

Warum machste das nicht einfach, statt hier

rumzunölen?

xeq · October 3, 2020, 9:23am

Vielleicht definierst du mal Minimalbeispiel

MJ_J · October 3, 2020, 10:31am

Im Grunde darf ich jetzt also mein gesamtes Portfolio überprüfen. Der Fehler fiel hier nur auf, weil es ein ganz neues Depot ist, könnte jeden Teil des Portfolios betreffen. Wow.

Es gibt auch keinen Zusammenhang mit anderen Konten oder Depots für ein Minimalbeispiel. Es sind einfach nur 2 Buchungen in einem Monat. Wie kann da so eine extreme Abweichung zustande kommen.

Edit: Gerade noch mal ein anderes Depot mit ebenfalls nur einem ETF als Position manuell nachgerechnet und mit den Broker-Werten vergleichen. Der Einstandskurs und die Werte im Performance Bericht sind hier ebenso falsch, wenn auch nur leicht. Bei den anderen Depots weichen die Werte ebenfalls von den Broker Angaben ab, auch unter Berücksichtigung von Gebühren etc. So ist das alles leider unbrauchbar.

Ragas · October 3, 2020, 10:58am

Das mag ja alles sein, dass du es als falsch empfindest, jedoch lieferst du weder das Minimalbeispiel noch lieferst du Angaben um den Fehler reproduzieren zu können. So lässt dich der Fehler weder lokalisieren noch ggf beheben.

Du möchtest Hilfe nennst aber keine Details, wie sollen wir es dann nachvollziehen wenn keiner auf deinen Bildschirm sehen kann?

Jo92 · October 3, 2020, 11:12am

Btw: Hast du Mal geprüft wie dein Broker rechnet? Teilweise rechnen die Broker unterschiedlich (z.B. bei der Berechnung des eingesetzten Kapitals mit und ohne Gebühren)

moe · October 3, 2020, 11:23am

Dann müsste ich ja im Grunde jede jemals getätigte Buchung einzeln löschen?

@Jo92 ja habe es mit ohne Gebühren gerechnet. Es gab zu jedem Broker eine Abweichung.

Habe nun ein neues Portfolio angelegt und die Buchungen exakt so durchgeführt wie in der Originaldatei. Hierbei stimmten die Werte nun.

ProgFriese · October 3, 2020, 11:31am

“Dies ist der erste Beitrag von moe”

Möchtest Du jetzt für weitere Beiträge weitere User anlegen?

MJ_J · October 3, 2020, 11:33am

Ich habe nun das ganze Depot gelöscht und neu angelegt und dabei ist mir folgendes aufgefallen. Immer die erste Buchung wird konsequent mit 198,50€ (statt 250€) im Performance Bericht als investiertes Kapital erfasst. Die darauffolgenden Buchungen korrekt mit 250€. Die Reihenfolge der Buchungen spielt dabei auch keine Rolle. Beim Import der PDFs wird in der Voransicht, sowie bei den Umsätzen im Depot der korrekte Wert ausgegeben. Ich verstehs einfach nicht.

Dadurch bin ich im Delta dann im Plus, obwohl das Depot eigentlich aktuell im Minus ist.

chirlu · October 3, 2020, 5:36pm

Es ist keine gute Idee, Beiträge durch einen völlig anderen Inhalt zu ersetzen.
Wenn du nun ein Minimalbeispiel hast, dann lad es doch bitte auch hoch …

MJ_J · October 3, 2020, 5:38pm

Was meinst du? Ich habe nichts nachträglich verändert. Meine Antwort auf Progfrieses Frage wurde angeblich auf Wunsch der Community „versteckt“.

Groel · December 15, 2020, 5:55pm

Hallo!

Ich möchte mir im Dashboard den „Gesamt-Einstandspreis des aktuellen Portfolios (lediglich Aktien und ETF)“ anzeigen lassen.

Leider finde ich nur die Möglichkeit das „Investierte Kapital“ z. B. seit der ersten Buchung, anzeigen zu lassen.

In einer Facebook-Gruppe behaupten die meisten, das ich etwas falsch buchen würde…

Dem ist aber meiner Meinung nach nicht so, da sich nachvollziehen lässt, wie sich das „Investierte Kapital“ errechnet.

Erläutern möchte ich den Sachverhalt an zwei Beispielen:

Beispiel 1:
Am 16.11.2020 habe ich 5 Compleo-Aktien für insgesamt 375,00 Euro netto gekauft (Stückpreis = 75,00 Euro)
Am 17.11.2020 habe ich 4 Compleo-Aktien für insgesamt 278,60 Euro netto gekauft (Stückpreis = 69,60 Euro)
Am 24.11.2020 habe ich 2 Compleo-Aktien von den am 16.11.2020 gekauften Aktien für insgesamt 192,95 Euro netto verkauft.
Demnach besitze ich noch 5 Aktien zu eine Gesamteinstandpreis in Höhe von 503,60 Euro (3 x 75 + 4 x 69,60 = 503,60).

Diesen Wert möchte ich mir im Dashboard anzeigen lassen.

Lasse ich mir nun aber im Dashboard das „Investierte Kapital seit der ersten Buchung“ für die Compleo-Aktien anzeigen, erscheint als Wert 449,60 Euro.

Dieser Wert ergibt sich aus 503,60 Euro ./. 55,00 Euro Brutto-Kursgewinn bei Verkauf + 1,00 Euro Handelsgebühr)

Beispiel 2:
Noch drastischer verhält es sich mit einem anderen Wert.
Am 27.8.2020 habe ich 5 Stryker-Aktien für insgesamt 799,80 Euro netto gekauft.
Einstandspreis ist also 799,80 Euro.

Diesen Wert möchte ich mir im Dashboard anzeigen lassen.

Lasse ich mir nun aber im Dashboard das „Investiere Kapital seit der ersten Buchung“ für die Stryker-Aktien anzeigen, erscheint als Wert lediglich 797,36 Euro.

Warum?

Von den 799,80 Euro Einstandspreis wurden 2,44 Euro abgezogen (das entspricht der gezahlten Brutto-Dividende vor Steuern)

Ich hoffe, das ich mich einigermaßen verständlich ausgedrückt haben…

Vielen Dank für Eure Hilfe…