Neueinstieg mit bestehendem Depot

Deutsch Buchungen
53

Ich möchte endlich eine dauerhafte Übersicht und Auswertungsmöglichkeit in meine Depot Verwaltung bekommen. Hier bin ich nun auf Portfolio Performance gestoßen und denke das PP nach dem bisher gelesenen und auf Youtube gesehenen meine Anforderungen und noch viel mehr abdecken kann. Könnt ihr mir hier aber bitte trotzdem weiterhelfen, ob mein gewonnenes Verständnis richtig ist und ich somit einen vernünftigen und fehlerfreien Start mit PP entsprechend meiner Vorstellungen hinbekomme?

Ausgangslage bei mir sind 3 unterschiedlich lange laufende Depots und damit Verrechnungskonten bei 3 Brokern und ein Musterdepot bei Onvista, das aktuell mein kumulierter Überblick ist.

  1. PDF Import der Käufe der bestehenden Positionen soweit diese bei den Brokern noch verfügbar sind, sonst so akkurat wie möglich manuell nachtragen. Soweit ich verstehe, sollte das am besten als Einlieferung erfolgen und nicht als Kauf.
  2. Wie gehe ich mit dem realisierten Erfolg aus den bisherigen Aktivitäten um, alle Käufe und Verkäufe über zig Jahre nachzutragen sehe ich als unrealistisch an. Gibt es hier eine sinnvolle Möglichkeit einfach einen Wert „realisierter Gewinn“ für die Rückbetrachtung einzutragen oder bleibt sinnvoll nur der Weg mit dem importierten Bestandportfolio in PP bei „Null“ zu starten? Das ich mit diesem Wert nur einen Startwert ohne weitere Details hätte, ist mir klar. Mir geht es nur darum, mich über den bisherigen Verlauf meiner Wertpapier Aktivitäten nicht selbst anzulügen.
  3. Das bisher mitgeführte Musterdepot bei Onvista hilft mir wohl nichts, da ich dort die Daten mit einem kostenlosen Account nicht exportieren kann.
  4. Die Verrechnungskonten der 3 Broker in PP würde ich nach dem einbuchen der jeweiligen Aktienpositionen mittels Einmaleinzahlung auf den tatsächlichen Stand bringen. Da ich unter 1 Einlieferung gewählt habe, dürften bis hier ja nur die Gebühren die angelegten Verrechnungskonten belasten.

Um dauerhaft in PP saubere und detaillierte Daten zu haben ist es dann zukünftig am besten mittels PDF Import Dividenden und Käufe/Verkäufe einzupflegen?

Weiters habe ich auch noch Aktiendepots für meine Kinder, die ich ja auch gleich als weitere Depots und Konten anlegen könnte. Kann ich diese aber von den Auswertungen ausnehmen oder besser formuliert in jeweils eigene Auswertungen darstellen ohne das ich meine 3 Depots und Verrechnungskonten damit verzehre?

Danke!

54

Du solltest für die Depots deiner Kinder jeweils eigene Dateien anlegen, ist zwar etwas aufwändiger in der Datenpflege, aber wenn bei den Kids Sparpläne und nur selten Einmalkäufe gebucht werden, leicht zu bewerkstelligen.

zu deiner Frage: “über zig Jahre nachpflegen?” Frag dich selber mal, ab welchem Datum in der Vergangenheit dich einzelne Buchungen interessieren, und ab wann du echte Performancedaten auswerten willst.
Ich habe irgendwann mal mit 3 Jahren in die Vergangenheit angefangen, dann war ich von den Möglichkeiten des Programms angefixt und habe, nach und nach Jahr für Jahr nachgebucht. Daten vor 2009 interessieren mich nicht. wg. der AbgSteuer. zu diesem Zeitpunkt vorhandene Positionen habe ich aber mit den historischen Kaufdaten gebucht, damit diese Daten in Erinnerung bleiben.

1 Like
55

Guten Morgen und allen ein gutes und vor allen Dingen ein gesundes neues Jahr.

Hallo indeed,

ich denke, du fasst das ganz gut an, besonders deine Einstellung, dich selber nicht zu beschummeln ist ein dich weit bringender Ansatz.

buynadhold schrieb ja schon, dass die Depots der Kinder in jeweiligen, eigenen Dateien am besten aufgehoben sind, nicht nur deshalb, dass du darin evtl. die gleichen Wertpapiere hälst, die du auch in deinen Depots hälst.

Ob du im laufenden Betrieb deine Buchungen immer aus den PDF-Dokumenten importierst, oder es “zu Fuß” machst, hängt von deiner persönlichen Konstellation ab. Ich pflege in der Regel mein PP von Hand, da ich nicht viele Buchungen habe. Die PDFs der Anbieter ändern sich manchmal, dann müssen mitunter die Importfilter von PP angepasst werden, was von den Leuten hier sehr schnell umgesetzt wird, aber natürlich nicht umgehend zur Verfügung steht.

Behalte im Hinterkopf, dass PP nicht unbedingt die Realität eins zu eins abbilden muss. Es gibt durchaus Nutzer, die auch das Girokonto in PP führen. Du musst entscheiden, was dir PP anzeigen soll.

Dein Onvista-Depot brauchst du in PP nicht. Die Gesamtauswertung zu machen ist ja eine der Hauptaufgaben von PP. Du solltest dich unbedingt mit dem Thema Klassifizierungen auseindersetzen. Damit sind tolle Vergleiche, Gruppierungen usw. möglich.

Was das Pflegen von historischen Buchungn angeht, so gib es da kein Allheilmittel. Ich habe sämtliche historische Buchungen nachgeholt. Man könnte es jahresweise erledigen, oder aktienweise … oder natürlich, wie es buyandhold schon vorschlug. Egal, für was du dich entscheidest, du kannst deine PP-Datei immer nach hinten hin ergänzen, du legst dich also auf nichts dauerhaft fest. Für mich war es aber sehr lehrreich, meine stümperhafte Anfangszeit als Investor vorgeführt zu bekommen.
Denke auch daran, automatisierte Sparplanbuchungen funktionieren auch in der Vergangenheit. :wink:

3 Likes
56

Wenn man schon jahrelang ein Depot nutzt und dann anfängt PP zu nutzen, wie fängt man elegant an, die Buchungen anzulegen?
Ich müsste bis 2006 zurück und müsste dann vorallem unzälige Geldkonten buchen und auch reichlich Order.
Einen klaren Schnitt kann ich mittendrin wohl nicht machen. Eine Wertpapier läuft immer über ein Jahr…

57

Du könntest damit anfangen alle deine Konten/Depots/Wertpapiere die du tracken willst in PP anzulegen und dann Stand gestern deine aktuellen Bestände per Einlieferung/Einzahlung eintragen. Dann hast du schonmal die Performance ab heute richtig.

Und danach dann Wertpapier für Wertpapier (oder Depot für Depot oder Jahr für Jahr) die tatsächlichen Buchungen nachtragen und die Einlieferung entsprechend anpassen. Wenn du die alten Abrechnungen alle noch hast, dann kann das mit dem pdf import vielleicht sogar einigermaßen einfach gehen.

58

Für das Verrechnungskonto kann ich aber leider nicht die Buchungen importieren.
Und ich habe 3 Depot, wenn ich das richtig gesehen habe muss ich das Depot beim Import auch manuall noch wählen. Ein Horror für 10 Jahre Daten.

59

Beim Verrechnungskonto habe ich einfach manuell jährliche Einlagen und Entnahmen eingetragen, um es auf den in diesen Jahren ungefähren Kontostand zu bringen. Und ganz am Schluss dann eine genaue Einlage/Entnahme, die das Konto auf den exakten Stand bringt. Mir reicht das völlig.

60

Die Frage ist auch, ob du deine Verrechnungskonten überhaupt führen willst. Wenn es dir rein um die Performance deiner Wertpapiere geht, dann brauchst du die Konten nicht pflegen sondern kannst mit Einlieferungen arbeiten

61

Ja, will ich und sollte man.
Wenn man insgesamt die Inflation schlagen will, muss man schauen, ob die Depotgewinne ausreichen.
Was nutzen mir denn im Jahr 5% Börsegewinne auf 1000 wenn ich noch 10.000 auf dem Sparkonto haben…?

Ich habe jetzt ein Jahr gefunden, wo keine Depotbuchungen waren. Für dieses Jahr habe ich die Spareinzahlungen zusammengefasst und einige wenige Abbuchungen eingetragen.

63

Ich hab’s jetzt nicht ausprobiert, aber du kannst Depots deaktivieren. Importieren aller PDFs einer Depotbank und deaktvieren aller anderen, müsste eigentlich dafür sorgen, dass PP das richtige Depot von ganz alleine auswählt.

64

Es war eine Bank mit 3 Depots. Ich habe aber meinen Startbestand schon geregelt.

65

Hallo,

wie kan ich den 3 bestehende Depots (Smartbroker, Zero, Scalabe) in Portfolio Performance importieren?
Ggfs auch über eine Consors Watchlist, in der das ganze abgebildet ist.

Mir geht es nur um Name, Anzahl, Kaufkurs, WKN, Kaufdatum

Der Import von 1000den PDF stellt keine Option dar, PDF Import dann nur für die Buchungen der Zukunft.

Danke

66

Dann kannst du jemanden Bezahlen der es für dich macht, beten das es von Zauberhand passiert oder es per CSV /per händische Eingabe machen. Aber meines Erachtens schließt du den einfachsten Weg kategorisch aus.

67

Der einfachste Weg ist natürlich einfach eine Depotliste vom Broker als cab oder xlsx reinzulassen. Und nicht 1000 PDF importieren.

PDF importieren macht nur bei allen zukünftigen Aktionen Sinn.

Verstehe nicht, warum ein an Sich so durchdachtes Programm nicht die Basics anbietet.

Schade

68

Hallo pecunianonolet,
Jeder Dateiexport von Banken sieht anders aus und jeder definiert die Basics wahrscheinlich anders. Aber alle hier freuen uns darüber, wenn du zumindest deine Basics in das Programm einbaust.

Du kannst doch Exceltabellen in PP importieren. Aber bevor ich eine Exceltabelle für den Import vorbereite, kann man ja PP die PDFs automatisch einlesen lassen und sehen, was passiert. Was war denn das Problem bei deinem PDF-Import?

69

Also die enthält bei meinem Broker keine Kaufzeitpunkte, Kaufpreise, Mengen etc. sondern gibt nur den aktuellen Stand wieder. Das bringt einen doch nur bedingt weiter? Wenn das dass Ziel ist kann man die Wertpapiere auch eben so händisch Einliefern oder per CSV Import.

Deshalb ja die PDFs, weil die die benötigtnen Daten enthalten.

70

Bei mir enthalten die Listen die genannten Variablen.

Aber, da sich leider bereits simple Dinge nicht umsetzten lassen, wird das wohl nix …

71

Hallo pecunianonolet, magst du uns uns berichten, was simple Dinge sind? Wenn alle Variablen drin sind, kannst du die Listen doch importieren.

72

Wie wär’s mit ein paar Basics in Bezug auf Diskussionskultur. Du hast z.B. nicht beantwortet, was genau beim Import der PDFs nicht funktioniert hat. Eigentlich sollte das die einfachste Form sein und du kannst im Explorer alle 1000 auf einmal markieren und in einem Schritt per Drag&Drop ins PP-Fenster ziehen.

Ebenso hast du nicht gezeigt, wie genau deine Listen aussehen, deren automagischer Import dir in PP abgeht. Enthalten die wirklich jede einzelnen Kaufvorgang oder - wie das bei solchen Listen eigentlich üblich ist - den derzeitigen Stand, also Bestand und durchschn. Einstandspreis? Letzteres ist ja ungenügend.

2 Likes
73

Naja wie wäre es mit Lesekultur?!
Ich sprach von 1000den PDFs nicht von 1000. Niemand hat was davon gesagt, dass die Depotlisten alle Buchungen enthalten. Können sie per Definition auch gar nicht und ist auch nicht gewünscht.
Ich will schlicht und einfach die Depots importieren mit den genannten Variablen.
Was ich dann auf dieses Basis damit anstelle ist irrelevant