Hallo @MandelKr
sorry das es etwas länger gedauert hat. Der Degiro PDF-Importer ist einfach ein Monster.
Vor dem graut es mir immer am meisten und ich schiebe den immer auf die lange Bank, weil einfach viiiiiiieeeeellll Quelltext geschrieben wird und die Bearbeitung einfach auch mal 5-7 Stunden dauert, je nach PDF-Debug.
Die ADR Gebühren werden nun erfasst.
Käufe und Verkäufe werden über die Transaktions-PDF importiert und nicht über die Account-PDF.
Split’s müssen manuell gebucht werden, die kann kein PDF-Importer
Die Auslieferung (removal transaction) wurde korrigiert
Ich hab hier aber leider schon wieder was bei der transactions.pdf …
PDFBox Version: 1.8.16
Portfolio Performance Version: 0.60.0
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Transaktionsübersicht von 30-06-2022 bis 30-11-2022
Datum Uhrzei Produkt ISIN Referen Ausführungsot zbörse rt Anzahl Kurs
Wert in Wert Wechse TransaktionsLokalwährung lkurs gebühren Gesamt
02-11-2022 06:49 TWITTER INC. COMMON S US90184L1026 NSY -15 0,00 USD 0,00 USD 0,00 EUR 0,9722 0,00 EUR
07-10-2022 15:30 SPOTIFY TECHNOLOGY S.A LU1778762911 NSY XNYS 6 90,06 USD -540,36 USD -553,65 EUR 0,976 -1,00 EUR -554,65 EUR
06-10-2022 16:47 ISHARES MSCI WOR A IE00B4L5Y983 EAM XAMS 14 70,81 EUR -991,34 EUR -991,34 EUR -991,34 EUR
17-08-2022 15:30 PAYPAL HOLDINGS INC. US70450Y1038 NDQ XNAS 10 100,00 USD -1.000,00 USD -983,77 EUR 1,0165 -0,50 EUR -984,27 EUR
flatex DEGIRO Bank Dutch Branch, die unter dem Namen DEGIRO www.degiro.de Konto
handelt, ist die niederländische Niederlassung der flatexDEGIRO kundenservice@degiro.de 2022-12-21
Bank AG. Die flatexDEGIRO Bank AG wird primär von der deutschen
Finanzaufsicht (BaFin) beaufsichtigt und ist bei der DNB in den Amstelplein 1 1096 HA Seite 1 / 1
Niederlanden registriert.
Hallo @MandelKr
ich habe mich gleich daran gesetzt und finde nur ein Problem.
02-11-2022 06:49 TWITTER INC. COMMON S US90184L1026 NSY -15 0,00 USD 0,00 USD 0,00 EUR 0,9722 0,00 EUR
Hier wird 0,00 EUR gebucht, trotz das 15 Stück verkauft werden und eine Gebühr von 0,9722 EUR anfällt.
Ist dies dein Problem? Weil ansonsten finde ich keinen weiteren Fehler.
Hi, ach, ich weiß nicht was Degiro hier wieder gemacht hat…
Wurde wegen dem Delisting mit 0€ verkauft und dann Guthaben später gutgeschrieben. Das kann man aber nur wieder in der Account.pdf sehen.
Also in dem Sinn, ist es wohl ein eher seltenes Unterfangen. Wusste nur nicht, ob es genau deswegen ist oder wegen was anderem.
Hi zusammen, entschuldigt, falls ich übersehen habe, falls dies bereits irgendwo diskutiert/beantwortet wurde
Ich verstehe nicht, warum bei Degiro die Account und Transaction Dateien unterschiedliche Werte enthalten. Kann mir das mal wer erklären? Meine Vermutung ist, dass dies am Währungswechsel liegt, und dass Degiro diesen nicht als Gebühr ausweisen will, anders kann ich mirs nicht erklären und so handhabe ich das jeweils auch (ich passe den Wechselkurs jeweils an).
Beispiel:
Am 6.7.2022 verkaufe ich 2 Tesla Aktien
Transactions Datei:
06-07-2022 19:53 TESLA MOTORS INC. - C US88160R1014 NDQ ARCX -2 690.00 USD 1’380.00 USD 1’340.31 CHF 1.0296 -0.50 CHF 1’339.81 CHF
Account Datei:
06-07-2022 19:53 06-07-2022 TESLA MOTORS INC. - C US88160R1014 Währungswechsel (Ausbuchung) 1.0322 USD -1’380.00
06-07-2022 19:53 06-07-2022 TESLA MOTORS INC. - C US88160R1014 Währungswechsel (Einbuchung) CHF 1’336.96
06-07-2022 19:53 06-07-2022 TESLA MOTORS INC. - C US88160R1014 DEGIRO Transaktionsgebühren und/oder Fremdkosten CHF -0.50
06-07-2022 19:53 06-07-2022 TESLA MOTORS INC. - C US88160R1014 Verkauf 2 zu je 690 USD (US88160R1014) USD 1’380.00
Zwischen dem, was die Transaktionsdatei ausweist und dem, was auf dem Konto wirklich geschieht, liegen CHF 2.85. Diese werden nirgends ausgewiesen und/oder erklärt.
Mir ist das aufgefallen, als ich letztes Jahr die Kontostand überprüft habe, und eine relativ hohe Diskrepanz hatte (mehrere hundert CHF).
Wie erwähnt, meine Vermutung ist, dass dies die Wechselkursaufschläge von Degiro sind. Ich finde es echt mühsam, da man nichts von Degiro einfach importieren kann und alles mühsam von Hand erfassen muss.
Oder hab ich was falsch verstanden oder übersehe etwas?
Hallo @Diagno
ich versuche es mal zu erklären.
In den letzten Versionen von PP haben wir viel im Degiro Importer korrigiert, daher kann es vorkommen, dass in vergangen Versionen von PP diverse Buchungen über den Degiro PDF-Importer nicht korrekt waren. Das ist natürlich ärgerlich und wir können uns nur dafür entschuldigen. Degiro mit Ihren PDFs ist einfach ein Monster und ist immer wieder etwas verwirrend.
Eine Idee wäre, wenn du als Test, ein Test-Portfolio mal erstellst und alle deine Buchungen über den PDF-Importer importierst und mit deinem jetzigen Stand, sowie mit den realen Stand vergleichst.
Was ich aus deinem PDF-Debug erkenn ist folgendes.
Account-Datei:
Datum 06-07-2022
Der Bruttobetrag für den Währungswechsel 1380,00 USD
Nehmen wir jetzt den Betrag bei Einbuchung: 1336,96 CHF - 0,50 CHF = 1336,46 CHF
Nehmen wir jetzt den Wechselkurs aus Account-Datei: (2 x 690,00 USD / 1,0322) - 0,50 CHF = 1336,450 CHF
Beide Varianten sind richtig (Rundungsfehler) 1336,46 CHF = 1336,45 CHF
Transaction-Datei:
Datum 06-07-2022
Der Bruttobetrag ist 1380,00 USD
Der Verkaufswert ist 1340,31 CHF
Der Wechselkurs ist 1.0296 CHF
Die Transaktionsgebühren und/oder Fremdkosten sind 0.50 CHF
1340,31 CHF - 0,50 CHF = 1.339,81 CHF
Berechnung über den Bruttobetrag (USD): (2 x 690,00 USD / 1,0296) - 0,50 CHF = 1.339,826 CHF
Berechnung über den Verkaufswert (CHF): 1340,31 - 0,50 CHF = 1.339,81 CHF
Beide Varianten sind richtig (Rundungsfehler) 1.339,826 CHF = 1.339,81 CHF
Was mich als erstes wundert, dass Degiro mit zwei verschiedenen Wechselkursen am selben Tag arbeitet. (Daher der Fehler)
Das kann aus meiner sicht schon mal nicht richtig sein und sollte bei Degiro erfragt werden.
In der Account-Datei, lesen wir lediglich die Ein-/Ausbuchungen, sowie die Dividenden+Steuern und div. Gebühren aus.
In der Transaktions-Datei lesen wir nur(!) die Käufe und Verkäufe mit den jeweiligen Gebühren aus.
Da ich selber kein Wertpapierdepot von Degiro habe, können wir nur von den Informationen leben, welche die User uns zur Verfügung stellen.
Aus den vorangegangenen Beiträgen gibt es bei Degiro einige Einstellungsmöglichkeiten für die PDFs.
oder hier
Ich hoffe ich konnt dir erstmal weiterhelfen bzw. etwas Licht ins dunkle bringen.
Vielen vielen Dank, du hast meine Frage beantwortet und meine Vermutung bestätigt. Mir ist nicht aufgefallen, dass Degiro unterschiedliche Wechselkurse in den zwei Dateien ausweist.
Aber erst mal: ich bin sehr froh, dass die Importe von Degiro nun endlich funktionieren, das klappt super. Dass Degiro komische Sachen ausweist, dafür könnt ihr ja nichts. Danke daher vielmals für die Efforts es zu machen!
Ich kann den Pain nachvollziehen, da ich, um meine Transaktionen von fast 2 Jahren korrekt reinzuladen, zwei Tabellen mit total über 1200 Zeilen durch bin, jede einzelne Zeile mit den Infos in PP gegengeprüft. Horror!
Zur Auflösung nun:
Wie von mir vermutet, “versteckt” Degiro die Kosten für die Umrechnung der Kurse, welche 0.25% beträgt (siehe hier) in der Trasaction Datei. Wenn man also die Käufe und Verkäufe in Fremdwährungen aus der Transaktionsdatei lädt, und die 0.25% nicht manuell hinzufügt, dann wird das Depot in PP nicht den korrekten Stand ausweisen. Dies war bei mir eben der Fall weshalb ich händisch alles korrigieren musste. Warum sie das machen ist mir schleierhaft und finde ich nicht korrekt. In meinem Fall landen ja nicht 1339.81 CHF auf meinem Konto, sondern 1336.45 CHF. Die 1339.81 interessieren mich nicht und kann ich nix mit anfangen.
Die Account Datei hingegen weist es “korrekt” aus, indem der Wechselkurs schlechter ausgewiesen wird. Muss sie ja, sonst würde es den Kontostand nicht richtig widerspiegeln.
Eine Lösung könnte also wie folgt aussehen:
Wenn man die Wechselkursaufschläge als Gebühren betrachtet, dann müsste man wie folgt vorgehen:
– Transaktionen wie heute aus der Transaktionsdatei laden
– Falls es zu einer Umwandlung kommt, dann müsste vom umgewandelten Betrag 0.25% abgezogen werden (falls jemand AutoFX nicht nutzt, kommt es auch nicht zu einer Umwandlung und dann kann man dies ignorieren)
– Diesen Betrag müsste man dann zu den Transaktionsgebühren hinzufügen
– Als Referenz könnte man im Kommentar/der Notiz diese Rechnung ausweisen z.B.
Alternativ kann man auch einfach den Wechselkurs um 0.25% verschlechtern wenn man aus der Transaktionsdatei lädt, finde ich aber keine gute Lösung, da es diese explizit erwähnte AutoFX Gebühren wieder versteckt.
Alternative 2: Man vergisst die Transaktionsdatei und lädt alles aus der Account Datei. Ich denke das ist aber viel komplexer, da es pro Transaktion mehrere Einträge gibt und falls mehrere Transaktionen zu einer ähnlichen Zeit gemacht werden, dann werden Umrechnungen z.T. zusammengefasst → viel Komplexität.
Mit diesem Wissen kann ich jetzt aber mit der Degiro CSV Datei und einer einfachen Formel die Korrektur in Zukunft selbst machen und die Dividenden mit eurem Account Import reinladen.
Ich bin auf der Suche nach einem aktuellen How-To. Ich bekomme es leider nicht hin, die Kontobewegungen aus Degiro in PP zu importieren.
Ich habe ein Konto in EUR und USD (Auto-FX aus). SEK und GBP werden gebucht und seitens Degiro automatisch zum aktuellen Wechselkurs in EUR umgebucht.
Welche Dateien muss ich aus Degiro exportieren? Nach was muss ich dabei filtern? Währung?
Welche Konten muss ich in PP anlegen?
Was muss ich sonst noch beachten?
Habe leider im Forum kein aktuelles How-To gefunden. Kann mir jemand weiterhelfen?
ich mach es nach deiner Alternative 2. Es ist mehr Aufwand, ja, aber wie du auch weiter oben gesagt hast, willst die genauen Werte haben und nicht so eine komische Approximation wie es dir Degiro gibt. Dass dann die Wechselkurse in PP pro Transaction falsch ist, ist mir egal.
Als Tipp. Account.pdf reinladen und dann das Kontosaldo in PP mit den in der account.pdf für jede Transaktion vergleichen. Manchmal sind für mich mehrere Seiten ohne Problem, aber dann gibts so ein paar Hacken, da muss man etwas mehr untersuchen, was falsch lief.
Ich sehe, da hast schon länger damit Probleme, da du schon eine Posts verfasst hast.
Wie viele account.pdfs bekommst du den raus? Eins pro Konto, oder nur eins?
Wie oben beschrieben, ist das die vollständigste Variante.
Wenn du uns etwas mehr konkrete Daten gibst, könnenr wir dir besser helfen. Nach deiner Erläuterung kann es vieles sein.
Aktuell sieht es für mich zumindest so aus, als müsste man 2 Konten und 2 Depots in PP haben. Einmal für EUR und einmal für USD.
Du meintest das SEK und GBP in EUR gebucht werden, was passiert denn mit den restlichen EUR? Werden die nicht auch in PP importiert?
Ich sehe im DeGiro-PDF keine Zinsen für Wertpapierkredite (und auch keine Bewegungen für Ein- und Auszahlungen).
Kann man die automatisch importieren oder muss man die manuell eingeben?
